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2024年反洗钱考试试题

1、反洗钱（AML）是指防止和打击哪种非法活动？[单选题]

A.走私

B.洗钱(正确答案)

C.贩毒

D.恐怖主义

2、以下哪种行为属于洗钱的第一阶段？[单选题]

A.集资阶段正确答案()

B.投资阶段

C.分层阶段

D.整合阶段

3、反洗钱中的“KYC”是指？[单选题]

A.了解您的客户(正确答案)

B.保护客户的隐私

C.知识产权保护

D.保持客户忠诚度

4、以下哪种机构不属于反洗钱监管机构？[单选题]

A.中央银行

B.保险公司正确答案()

C.警察局

D.证券监管局

5、反洗钱中的“CTR”是指？[单选题]

A.交易报告中心

B.现金交易报告(正确答案)

C.信贷交易记录

D.电子支付记录

6、反洗钱中的“PEP”是指？[单选题]

A.重点暴露人员

B.重点关注人员

C.高风险人员

D.政治暴露人员正确答案()

7、以下哪种行为可能触发反洗钱机构的关注？[单选题]

A.大额现金交易正确答案()

B.普通的日常消费

C.与家人之间的转账

D.与朋友之间的礼物交换

8、反洗钱法规要求金融机构进行哪种行为以确保客户真实身份？单选题[]

A.随机抽查

B.定期审计

C.实名登记(正确答案)

D.匿名交易

9、反洗钱中的“CDD”是指？单选题[]

A.客户身份识别(正确答案)

B.客户风险评估

C.客户交易监控

D.客户资金来源

10、反洗钱中的“STR”是指？[单选题]

A.可疑交易报告正确答案()

B.特殊交易记录

C.重大交易风险

D.紧急交易处理

11、反洗钱中的“SWIFT”是指？[单选题]

A.国际支付网络(正确答案)

B.跨境汇款机构

C.反洗钱软件

D.金融安全协议

12、反洗钱中的“FATF”是指？[单选题]

A.金融行动特别组织(正确答案)

B.反洗钱法规

C.金融监管局

D.反腐败条约

13、反洗钱中的“PEP”通常指的是哪类人群？单选题[]

A.专业人士

B.政治人物正确答案()

C.商界精英

D.社会活动家

14、以下哪种行为可能被视为洗钱行为？单选题[]

A.合法的工资收入

B.非法的赌博收入(正确答案)

C.股票投资收益

D.亲友之间的礼物交换

15、反洗钱中的“AML”是指？[单选题]

A.反洗钱法规正确答案()

B.反腐败条例

C.反恐怖主义法案

D.反黑钱机构

16、反洗钱法规要求金融机构对客户进行哪种行为以评估风险？[单选题]

A.身份验证

B.交易记录

C.风险评估正确答案()

D.资金来源

17、反洗钱中的“SAR”是指？[单选题]

A.可疑资产报告

B.可疑交易报告正确答案()

C.特殊资金记录

D.特殊交易分析

18、反洗钱中的“PEP”指的是哪种人群？[单选题]

A.政治暴露人员(正确答案)

B.职业暴露人员

C.金融暴露人员

D.法律暴露人员

19、反洗钱中的“OFAC”是指？单选题[]

A.资金来源管理办公室

B.海外金融资产委员会

C.海外资产冻结办公室

D.外国资金控制办公室(正确答案)

20、反洗钱中的“PEP”检测主要是为了防范哪种风险？[单选题]

A.政治风险正确答案()

B.金融风险

C.法律风险

D.恐怖主义风险