2023年6月中级银行职业资格《银行管理》试题（网友回忆版）.pdf

2023年6月中级银行职业资格《银行管理》试题（网友回忆版）

单项选择题

1.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改

正的，处（）万元以上（）万元以下罚款。

A.十；三十

B.五；三十

C.五；二十

D.十；二十

参考答案：A

【慧考解析】根据《银行业监督管理法》第四十七条规定，银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文

件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。

2.根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构应当明确外包活动按（）原则进

行访问授权。

A.“必需知道”和“最小授权”

B.“一事一审”和“事前审批”

C.“双人经手”和“四眼”

D.“事前审批”和“事中监管”

参考答案：A

【慧考解析】根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》第三十八条规定，明确外包活动需要访问

或使用的信息资产，包括场地、办公设施、计算机、服务器、软件、数据、信息、物理访问控制设备、账号

、网络宽带、网络端口等，按“必需知道”和“最小授权”原则进行访问授权。

3.银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者

权益保护工作的最终责任的是（）。

A.董(理)事会

B.高管层

C.监事会

D.股东会

参考答案：A

【慧考解析】根据《银行业消费者权益保护工作指引》的要求，董（理）事会承担银行业消费者权益保护工

作的最终责任，制定银行业消费者权益保护工作的战略、政策和目标，督促高管层有效执行和落实相关工作

，定期听取高管层关于银行业消费者权益保护工作开展情况的专题报告，并将相关工作作为信息披露的重要

内容。

4.根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，银行业金融机构应突出（）的重要性，其权重应当明显高

于其他类指标。

A.发展转型类指标和社会责任类指标

B.经营效益类指标和合规经营类指标

C.风险管理类指标和发展转型类指标

D.合规经营类指标和风险管理类指标

参考答案：D

【慧考解析】银行业金融机构在确定考评指标权重时，合规经营类指标和风险管理类指标权重应当明显高于

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其他类指标，确保业务发展建立在合规经营和风险有效控制基础上；优化合规考核指标，将考核贯穿于业务

经营管理的过程与环节中，推动分支机构改善内部管理。

5.商业银行信贷资产证券化的基础资产不包括（）。

A.消费信贷

B.企业贷款

C.应收账款

D.信用卡账款

参考答案：C

【慧考解析】信贷资产证券化是指以信贷资产作为基础资产的证券化，包括住房抵押贷款、汽车贷款、消费

信贷、信用卡账款、企业贷款等信贷资产的证券化。商业银行可以借助信贷资产证券化优化信贷资源配置和

效率，扩大资本充足率空间，提高资产的流动性和盈利性与金融市场的资金配置效率。

6.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，商业银行为自然人客户办理

（）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.人民币单笔10万元以上或者外币等值5000美元以上

B.人民币单笔3万元以上或者外币等值5000美元以上

C.人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上

D.人民币单笔3万元以上或者外币等值1万美元以上

参考答案：C

【慧考解析】银行等为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，应当

识别客户身份。

7.在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

参考答案：C

【慧考解析】流动性风险与信用风险、市场风险、操作风险相比，形成的原因更加复杂，涉及的范围更广

，通常被视为一种多维风险。

8.下列不属于向中央银行借款业务的是（）。

A.再贴现业务

B.中期借贷便利

C.购买国债

D.常备借贷便利

参考答案：C

【慧考解析】向中央银行借款包括向中央银行借款业务、再贴现业务、常备借贷便利、中期借贷便利、定向

中期借贷便利等。

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9.下列选项