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银行股份有限公司

网络交易平台交易资金监管业务管理办法（暂行）

总则

第一条为促进本行交易资金监管业务的发展，规范业务办理行为，根据

2012年国务院办公厅《关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发〔2012〕

37号），以及2010年中央六部委《中远期交易场所整顿规范工作指导意见》（国

办函[2010]23号）要求及本行有关制度，特制订本管理办法。

第二条本办法所称交易资金监管是指网络交易平台将买卖双方交易资金

交由银行进行监督管理。

第三条本管理办法所涉及的基本概念：

网络交易平台：是指经相关监管机构批准的，通过电子交易系统平台向客户

提供交易服务的企业法人。

商户：本办法所指的商户是指使用本行资金监管系统进行资金监管的网络交

易平台。

会员：本办法所称会员特指在网络交易平台中参与交易的买方和卖方，可为

单位或个人。

资金监管系统：本行用于对网络交易平台会员交易资金进行管理的系统。

入金：会员将资金存入商户在银行开立的交易资金汇总监管账户的过程。

出金：根据会员要求，将资金从商户的交易资金汇总监管账户划转至会员结

算账户的过程。

第四条客户适用范围

交易资金监管业务适用于多种交易资金监管模式，目前主要针对大宗商品现

货电子交易平台等网络交易平台。

第五条开通网络交易平台交易资金监管业务可由总行授权分支机构与网

络交易平台签订交易资金监管业务合作的有关协议，明确双方权利与义务。

第六条本行各分支机构不得接受任何形式的交易冻结、扣划（法律规定的

有权机关的冻结、扣划除外）以及监管部门规定的其他各类禁止事项。

第七条在本行办理交易资金监管业务的交易会员需先开立银行结算账户，

结算账户可为本行账户或他行账户。

第八条本办法适用于银行各分支机构。

第二章部门职责

第九条总行成立网络交易平台交易资金监管业务协调小组，由平台金融事

业部、网络金融事业部、运营管理部、信息技术部等部门人员组成。平台金融事

业部为业务主管部门，相关部门定期参加平台金融事业部组织的协调会。交易资

金监管业务协调小组的主要职责包括：

（一）研究全行网络交易平台交易资金监管业务的发展策略，统一领导和规

划交易资金监管业务的发展；定期总结交易资金监管业务发展规划的执行情况，

并向决策层做专题报告。

（二）指导、监督、协调网络交易平台交易资金业务产品创新、方案落实、

服务管理等工作。

（三）协调解决网络交易平台交易资金监管业务发展中涉及跨部门、跨分支

行之间的问题。

（四）定期召开工作会议，及时总结业务发展情况，研究、解决出现的问题。

第十条平台金融事业部为网络交易平台交易资金监管业务的业务主管部

门，其主要职责如下：

（一）负责全行网络交易平台交易资金监管业务，负责对客户需求的汇总、

整理，并提交交易资金监管业务协调小组审议。

（二）负责牵头制定相关业务管理办法及协议文本。

（三）负责制定网络交易平台交易资金监管业务的收费标准，并向财务企划

部报备，并纳入本行《服务收费价目名录》进行公示；负责牵头组织相关部门对

网络交易平台交易资金监管业务的检查和监督。

（四）负责牵头组织全行网络交易平台交易资金监管业务培训，组织分支机

构开展市场营销。

（五）对分支机构网络交易平台交易资金监管业务的开展情况进行考核，协

调解决相关部门及分支行之间的利益补偿问题，提高运作效率。

（六）组织全行开展市场营销活动，负责网络交易平台交易资金监管业务的

品牌建设和管理，对总行级重点客户牵头营销。

（七）授权分、支行与客户签署相关监管协议。

（八）交易资金监管业务的政策研究和客户融资需求的方案设计、论证。

（九）负责牵头组织全行交易资金监管系统的规划工作。

（十）负责组织交易资金监管相关项目的预算管理、立项申请、需求管理、

测试及投产验证。

（十一）负责制定交易资金监管业务操作规程及操作手册。

第十一条