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商业银行员工禁止性业务规定

第一章总则

第一条为加强商业银行（以下简称本行）内部管理，增强员工

合规意识，特制定本办法。

第二章柜面业务类（40禁）

第二条现金业务（7禁）

（一）严禁超越授权范围办理业务。

（二严禁违反“先收款后记账，先记账后付款”原则处理收、

（三）严禁离开岗位不退出业务操作界面或不加锁保管钱、章、

证、预留印鉴等重要物品。

（四）严禁代客户保管现金、卡、折、单、印章等重要凭证

及物品。

（五）严禁代客户签名、设置/重置/输入密码。

（六）严禁擅自处理长短款，严禁以长补短和无依据办理长

短款的销账，严禁随意调整、冲正、撤销账务。

（七）严禁明知或应知是违规办理的业务时不抵制、不报告。

第三条金库（业务库）、柜员尾箱（3禁）

（一）严禁单人开关金库（业务库）或单人保管钥匙、密码。

（二）严禁单人办理现金出入金库（业务库）或不执行出库审

批、入库交接手续。

（三）柜员尾箱次日由本人继续使用的，严禁办理日结时由会

计主管或柜员单人清点尾箱。

第四条上门收款（3禁）

（一）严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上

门收款业务。

（二）严禁未经客户合法授权代客户填写或更改存款、取款、

转账等业务凭证。

（三）严禁将上门收取的客户现金推迟入账或通过后账补前款

等形式滚动占用客户资金。

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第五条印章（印鉴）和重要空白凭证管理（5禁）

（一）严禁超出工作和授权范围使用单位公章，严禁由同一人

负责单位公章的保管和使用审批。

（二）严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单

证、重要空白凭证等进行业务操作。

（三）严禁未对客户预留印鉴进行核验或达到大额标准未进行

双人核验即办理业务。

（四）严禁超限额领取重要空白凭证、违反本行制度规定跳号

使用重要空白凭证或在重要空白凭证上预盖印鉴。

（五）严禁向加盖预留印鉴不全/不符或购买人身份不符的客

户出售重要空白凭证，严禁代客户购买重要空白凭证。

第六条账户管理（8禁）

（一）严禁违反本行结算账户管理规定为单位、个体工商户和

自然人开立账户。

（二）严禁为正式开立3个工作日内的单位银行结算账户办理

付款业务（法律法规另有规定的除外）。

（三）严禁记账人员与业务审核、业务监督人员混岗兼职。

（四）严禁无正当理由、手续不全或审核不严即办理存款的查

询、冻结、扣划手续。

（五）严禁通过本人或其他账户为客户办理资金划转、套现等

业务或利用客户账户过渡本人或其他客户资金、盗用或挪用客户存

贷款资金、员工出借账户为客户办理汇划结算。

（六）严禁未经有权人批准复制客户资料信息或外借客户账户

资料，严禁伪造、变造或恶意涂改客户资料信息。

（七）严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行

对账。

（八）严禁对账人员与记账员、上门收款人员混岗兼职。