2020年中级银行职业资格《银行业法律法规与综合能力》试题（网友回忆版）.pdf

2020年中级银行职业资格《银行业法律法规与综合能力》试题（网友回忆版）

单项选择题

1.国际上银行监管机构进行银行监管的共同目标是（）。

A.增进市场信心

B.努力减少金融犯罪

C.防范金融风险

D.保护存款人和广大金融消费者的利益

参考答案：D

【慧考解析】保护存款人和广大金融消费者的利益，这是国务院银行业监督管理机构的基本职责和目标追求

，是国际上银行监管机构的共同目标。

2.以下关于票据特征的表述错误的是（）。

A.票据权利.义务的大小必须完全依据票据上所记载的文字内容为准，不得以票据以外的任何事项来变更其效

力

B.票据一经签发，其票据权利与基础关系相分离，无论基础关系是否存在或者是否有效，对票据权利的效力

不产生影响

C.票据的流通性是票据的基本特征之一

D.票据权利的行使是以持有票据为必要，持票人需要证明其取得票据的原因

参考答案：D

【慧考解析】D项，票据的持票人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票

据权利。至于取得票据的原因，持票人无说明的义务，债务人也无审查的权利，即使取得票据的原因关系无

效，对票据关系也不发生影响。

3.国内A商业银行为中国进出口银行代理了资金结算业务。对A商业银行来说，该项业务为（）。

A.代理商业银行业务

B.代理证券业务

C.代理政策性银行业务

D.代理中央银行业务

参考答案：C

【慧考解析】根据政策性银行的需求，现主要提供代理资金结算业务和代理专项资金管理业务。

4.法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑，法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑，这属

于刑法中的（）原则。

A.罪责刑相适应

B.无罪推定

C.罪刑法定

D.刑法面前人人平等

参考答案：C

【慧考解析】罪刑法定原则，是指法无明文规定不为罪.法无明文规定不处罚。

5.某银行积极开展金融知识普及教育活动，这是尽到了银行的（）。

A.经济责任

B.社会责任

C.政治责任

D.环境责任

参考答案：B

1

【慧考解析】社会责任的主要内容包括：银行业金融机构应承担消费者教育的责任，积极开展金融知识普及

教育活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。

6.下列关于银行缺口管理的说法，错误的是（）。

A.缺口管理是利率风险管理的重要工具

B.当预期利率会上升时，要增加缺口(指浮动利率资产和负债之间的差额)

C.缺口管理具体是指根据对于未来利率变动趋势和收益率曲线形状的预期，改变资产和负债的缺口

D.缺口管理仅针对浮动利率资产和负债，对固定利率的资产和负债不需要进行缺口管理

参考答案：D

【慧考解析】缺口管理又称为利率敏感性缺口管理法，是利率风险管理的重要工具。具体是指根据对于未来

利率变动趋势和收益率曲线形状的预期，改变资产和负债的缺口。这里所指的缺口是指浮动利率资产和负债

之间的差额，但是当上述资产和负债中的某一项的利率为固定利率的时候，同样也需要进行缺口管理。故D项

说法错误

7.利率互换业务属于（）的金融工具创新。

A.股权创造型

B.信用创造型

C.流动性增强型

D.风险转移型

参考答案：D

【慧考解析】风险转移创新型金融工具，它包括能在各经济机构之间相互转移金融工具内在风险的各种新工

具，如货币互换.利率互换等。

8.商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门，负责具体制定并实施识别.计量.监测和管理风险的制度

.程序和方法，以确保实现（）。

A.市值最大化

B.盈利最大化

C.存款最大化

D.风险管理目标

参考答案：D

【慧考解析】根据《商业银行内部控制指引》第十条规定：商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门

，制定并实施识别.计量.监测和管理风险的制度.程序和方法，以确保风险管理和经营目标的实现。

9.根据《中华人民共和国行政复议法》和《中华人民共和国行政诉讼法》以下说法错误的是（）。

A.任何情况下，公民.法人或者其他组织对行政复议决定不服的，都可以向人民法院提起行政诉讼

B.人民法院已经依法受理行政诉讼的同一事项，不得申请行政复议

C.行政复议机关已经依法受理行政复议的同一事项，在法定行政复议期限内不得申请行政诉讼

D.法律.法规规定应当先向行政复议机关申请行政复议的事项，在法定行政复议期限内不得申请行政诉讼

参考答案：A

【慧考解析】A项，通常情况下，行政复议决定并非对具体行政行为的最终裁决，公民.