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2024年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》模拟试卷三

单项选择题

1.以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是（）。

A.保险费

B.活期存款

C.汽车贷款

D.自用房产

参考答案：B

【慧考解析】A项，保险费属于个人资产负债表中的短期负债项目；C项，汽车贷款属于个人资产负债表中的

长期负债项目；D项，自用房产属于个人资产负债表中的长期资产项目。

2.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组

合（）。

A.在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

B.在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

C.在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

D.在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

参考答案：C

【慧考解析】风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素变化时可能对

资产价值造成的最大损失。由于该资产组合的持有期为10天，置信水平为99％，风险价值为10万元，意味着

在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元。

3.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系

。

A.比率分析法

B.因素分析法

C.趋势分析法

D.比较分析法

参考答案：D

【慧考解析】财务报表分析的方法包括比较分析法和因素分析法。比较分析法是指对两个或几个有关的可比

数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系；因素分析法是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量

上确定各因素对财务指标的影响程度。

4.某金融机构的资产为500亿元，资产加权平均久期为4年；负债为450亿元，负债加权平均久期为3年。根据

久期分析法，如果市场利率下降，则其流动性（）。

A.减弱

B.不变

C.无法判断

D.增强

参考答案：D

【慧考解析】

1

5.如果投资者分别投资75％及25％的资金于市场投资组合及国库券，则该投资组合的贝塔系数应为（）。

A.0.25

B.1

C.0.75

D.0

参考答案：C

【慧考解析】

6.如果价格的变动呈“头肩底”形，证券分析人员通常会认为（）。

A.价格将反转向下

B.价格将反转向上

C.价格呈横向盘整

D.无法预测价格走势

参考答案：B

【慧考解析】头肩底是头肩顶的倒转形态，是一个可靠的买进时机。这一形态的构成和分析方法，除了在成

交量方面与头肩顶有所区别外，其余与头肩顶类同，只是方向正好相反，价格将反转向上。

7.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当

建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（）。

A.成立专门的委员会

B.指定专门人员独立实施

C.指定多部门分别独立实施

D.指定多部门共同实施

参考答案：B

【慧考解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资

顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

8.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A.提供投资顾问的服务能力和过往业绩

B.提示具体买卖时点

C.不基于证券研究报告

D.提示潜在的投资风险

参考答案：D

【慧考解析】证券投资顾问向客户提供的投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等

，证券投资顾问的主要职责包括：证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承

诺或者保证投资收益。

9.下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。

A.β系数

B.货币供给量

C.标准差

2

D.通货膨胀率

参考答案：D

【慧考解析】时间价值的基本参数包括：①现值，即货币现在的价值，一般是指期初价值；②终值，即货币

在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值；③时间，是货币价值的参照系数；④利率(或通货膨胀率

)，是影响金钱时间价值程度的波动要素。

10.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当时股票价格为65元，每股股票净

现值为（）元。