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2024年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》预测试卷二

单项选择题

1.（）通过代理变量的预示作用选择未来表现强势的行业进行投资。

A.主动轮动

B.强势轮动

C.被动轮动

D.弱势轮动

参考答案：A

【慧考解析】轮动投资策略是通过对特定代理变量的观测适时投资强势投资品种，从而获取超额收益。轮动

投资策略有主动轮动和被动轮动之分。主动轮动通过代理变量的预示作用选择未来表现强势的行业进行投资

；被动轮动则在轮动趋势确立后进行相关行业的投资，代理变量主要用来刻画轮动趋势。考点行业轮动的主

要策略及配置

2.内部评级高级法下，抵（质）押品的信用缓释作用体现在（）的估值中。

A.违约概率

B.违约损失率

C.违约风险暴露

D.授信额度

参考答案：B

【慧考解析】内部评级高级法下，抵（质）押品的信用缓释作用体现在违约损失率的估值中。

3.核心存款比率等于（）。

A.核心存款/总资产

B.核心存款/贷款总额

C.核心存款/核心存款

D.贷款总额/总资产

参考答案：A

【慧考解析】核心存款比率等于核心存款/总资产，对于金融机构，该比率高的流动性相应较好，核心存款是

指那些相对来说比较稳定，对利率变化不敏感的存款，季节变化和经济环境对其影响较小。考点：流动性风

险管理

4.证券公司.证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局.媒

体所在证监局报备。

A.1

B.3

C.5

D.7

参考答案：C

【慧考解析】证券公司.证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监

局.媒体所在证监局报备。

5.72法则是指，假设按照（）的复利计息，经过72年后，本金会翻一番。

A.1%

B.2%

C.3%

D.4%

1

参考答案：A

【慧考解析】72法则是指，假设按照1%的复利计息，经过72年后，本金会翻一番。

6.如果风险的市值保持不变，则无风险利率的上升会使SML（）。

A.斜率增加

B.斜率减少

C.平行移动

D.旋转

参考答案：C

【慧考解析】证券市场线(SML)方程为R=RF+β（RM-RF），无风险利率为纵轴的截距，则当无风险利率上升

，风险的市值不变时，SML会平行移动。

7.关于金融泡沫形成过程中非理性特征，下列说法中，错误的是（）。

A.悲观的预期

B.大量“幼稚投资者”的涌入

C.价格与价值的严重背离

D.庞氏骗局

参考答案：A

【慧考解析】选项A说法错误：金融泡沫形成过程中非理性特征的几个表现：（1）乐观的预期。（选项A说法

错误）（2）大量“幼稚投资者”的进入。（选项B说法正确）（3）价格与价值的严重背离。（选项C说法正

确）（4）庞氏骗局。（选项D说法正确）

8.道氏理论认为，最重要的价格是（）。

A.最高价

B.最低价

C.收盘价

D.开盘价

参考答案：C

【慧考解析】市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为，这是道氏理论对证券市场的重大贡献。

道氏理论认为收盘价是最重要的价格，并利用收盘价计算平均价格指数。

9.下列关于道氏理论的说法，正确的是（）。

A.道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

B.道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

C.道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

D.道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

参考答案：A

【慧考解析】道氏理论从来就不是用来指出应该买卖哪只股票，而是在相关收盘价的基础上确定股票市场的

主要趋势，因此，道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对于每日每时都在发生的小波动则显得无能为

力。道氏理论的另一个不足是它的可操作性较差。一方面，道氏理论的结论落后于价格变化，信号太迟；另

一方面，理论本身存在不足，使得一个很优秀的道氏理论分析师在进行行情判断时，也会因得到一些不明确

的信号而产生困惑。

10.按公司规模进行的分类，可以将股票划分为小型资本股票.大型资本股票和（）资本股票。

A.价值型

B.混合型

2

C.投机型

D.能源型

参考答案：B

【慧考解析】不同风格股票的划分具有不同的方法：按公司规模划分，可将股票分为小型资本股票.大型资本

股票和混合型资本股票