反洗钱知识测试含答案.docx

反洗钱学问测试

一、单项选择题〔共19题，每题1分，共计19分〕

1．我国的反洗钱法于〔A〕开始公布施行。

A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日

2．〔A〕是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进展监视管理。

A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会

3.保险公司在及客户建立业务关系时，首先应进展〔A〕。

A．客户身份识别B．大额和可疑交易报告C．可疑交易的分析D．洗钱风险评估

4.保险公司在进展客户身份识别时要贯彻的根本原则是〔D〕

5.保险公司对于保险费金额人民币〔C〕万元以上或者〔〕万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同须要进展客户身份识别可客户身份资料留存。

A．101B.201C.202D．505

6.客户由别人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对〔C〕的身份证件或者其他身份证明文件进展核对和登记。

7.客户从前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应实行何种措施〔A〕

A．中止办理业务B．接着办理业务C．终止办理业务D．无需实行其他措施

8.在及客户的业务关系续存期间，金融机构应当实行持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常〔B〕、金融交易状况、刚好提示客户更新资料信息。

A．资金来源B．经营活动C．资金用处D．经营状况

9.客户风险等级划分工作应及客户身份识别工作同时进展，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的〔C〕内完成风险等级划分工作。

A．5个工作日B．15日C．10个工作日D．10日

10.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存〔B〕。

A．3B．5C．10D．15

11.客户及保险公司进展金融交易，通过银行账户划转款项的，由〔A〕向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

A.

12.反洗钱法规定，金融机构未根据规定履行客户身份识别义务且情节严峻的，对金融机构处〔B〕罚款。

A．10万元以上50万元以下B．20万元以上50万元以下

C．10万元以上20万元以下D．20万元以上30万元以下

13.单笔或者当日累计人民币交易〔D〕万元以上或者外币交易等值〔〕美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A．1万1000B.2万2000

C．10万5000D.20万1万

14.金融机构应当在可疑交易发生后的〔D〕个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，刚好以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A．2B．5C．7D．10

15.金融机构大额交易和可疑交易报告理方法规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理说明〞中的“短期〞是指〔A〕。

A．10个工作日以内,含10个工作日

B.10个工作日以内,不含10个工作日

C．5个工作日以内，含5个工作日

D.5个工作日以内，不含5个工作日

16.金融机构大额和可疑交易报告管理方法所称的“长期〞是指〔C〕

A．半B．1C．1以上D．2以上

17.反洗钱法规定，金融机构未根据规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处〔C〕罚款。

A．20万元以上50万元以下B．50万元以上100万元以下

C．50万元以上500万元以下D．50万元以上800万元以下

18.反洗钱法规定，金融机构未根据规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严峻的，对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员，处〔B〕罚款。

A．2万元以上3万元以下B．1万元以上5万元以下

C．2万元以上10万元以下D．1万元以上10万元以下

19.金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户根本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每〔C〕进展一次审核

A．1个月B．3个月C．半D．１

二、多项选择题〔共27题，每题3分，共计81分〕

1.我国反洗钱根据的法律规定是：〔ABCD〕

A．反洗钱法

B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法

C．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理方法

D．金融机构反洗钱规定

2.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有〔ABCD〕

A．毒品犯罪B．恐惊犯罪

C．