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个人业务KPI指标释义

一、相关概念

1、工作月的确定：

1月指1月1日——1月25日，12月指11月26日—

—12月31日，其余各工作月的确定均为上月26日——本月

25日。

2、预收业务

相当于交单业务，以前台财务人员做了相关收费信息录

入的新单业务为准，与是否承保无关。其中现金业务以交费

为准，支票及银行转账业务以支票或转账授权书交至公司财

务为准。

3、承保业务

通过公司核保流程并予以承保的业务。（犹豫期撤单冲

减当期保费）

4、同比：某时间段数据与上一年度相同时间短数据作比较

例：统计时间2006年7月26日——2006年8月25日，

同比时间指2005年7月26日——2005年8月25日

5、环比：某时间段数据与上一个相邻的相同时间段数据作

比较。例：统计时间2006年7月26日——2006年8

月1日，环比时间段则为2006年6月26日——2006

年7月1日

6、M00——如无特别说明，所有数据指标（含业绩、人力）

均不含M00

二、总量指标

1、总保费：所有新单及续期保费之和。

2、首年度规模保费：报告期内所有首年度保费之和。首年

度规模保费=新契约保费-当期犹豫期撤件保费

3、首年度期交保费：报告期内保单第一年度期交保费之和

扣除犹豫期撤件期交保费。

4、首年度标准保费：报告期内保单第一年度标准保费之和

扣除犹豫期撤件标准保费。首年度标准保费=新契约

标准保费-当期犹豫期撤件标准保费

2007年折算标准：长期险为交费期乘以10%，最大

不超过100%。一年期意外类产品按50%折算，一年期医

疗产品或综合产品按25%折算。

5、首年度佣金（FYC）：首年度规模保费×首年度佣金率

6、自然件数：即为保单件数，按照保单号进行统计；不论

主、附险一件算一件。

7、标准件数：按一定办法折算的件数。长险一件算一件；

短险单件保费500元以上的折算一件，500元以下的

按保费折算，如300元的短险为0.6件。

三、人力指标

1、期初人力：报告期第一个工作日的在职业务员人数。根

据报告期不同，可分为月初人力、季初人力、年初

人力。期初人力与上期期末人力相等。

2、期末人力：报告期内最后一个工作日的在职业务员人

数。根据报告期不同，可分为月末人力、季末人力、

年末人力。期末人力与下期期初人力相等。规模保

费：

3、平均人力=（期初人力+期末人力）/2保费：所有新单

及续期保费之和

4、活动人力：报告期内实际产生业绩大于0的业务员人

数。注意：活动人力应包括报告期内有业绩产生，

但期末前又脱落的人力。

5、持证人力：持有代理人资格证的人力

6、有效人力：团队中月FYC大于等于300的人力

7、合格人力：团队中月FYC大于等于600的人力

四、综合产能指标

1、活动率=报告期活动人力/报告期平均人力

2、主管活动率=团队中主管的活动人力/主管数量

3、持证率=持证人力/总人力

4、人均标准保费：报告期内平均每人完成的标准保费。人

均标准保费=报告期实际完成标准保费/报告期平均

人力

5、人均产能：报告期内平均每位活动业务员完成的标准保

费。人均产能=报告期实际完成标准保费/报告期活

动人力

6、件均标保：报告期内平均每件保单所收入的标准保费

量。件均标保=报告期实际完成标准保费/报告期新

契约件数

7、人均件数：报告期内平均每人完成的保单件数。人均件

数=报告期内新契约保单件数/报告期平均人力

8、有效人均件数：报告期内平均每位活动业务员完成的保

单件数。有