银行商业承兑汇票资产管理计划融资业务方案模版.pdfVIP

银行商业承兑汇票资产管理计划融资业务方案模版--第1页

银行商业承兑汇票

资产管理计划融资业务方案

一、创新产品背景

在日常经济活动中，一些经济实力雄厚、资信良好的大

型企业为有效调节自身经营现金流、转嫁财务成本、提升盈

利能力，在业务往来中经常对交易对手采用以自身为承兑主

体的商业承兑汇票（以下或简称“商票”）结算。由于交易发生

与商票承兑的期限错配，可能导致再生产投入资金因此出现

短缺，商票持有人往往需要短期融资解决日常经营所需。针

对此类情况，我们拟推出商业承兑汇票资产管理计划（以下

或简称“商票资管计划”）融资业务模式，既可满足更多客户

需求，又可为我行提供新的利润来源。

二、创新产品介绍

商票资管计划融资业务，是指商票持有人以转让其持有

的商票资产收益权方式向我行提出融资需求，我行经审批后

通过券商资管计划向其提供所需资金的业务模式。

（一）涉及的交易各方

商票承兑企业：商票的债务人。

融资人：商票的持有人。

商票资管计划收益权远期受让承诺人（以下或简称“受让

承诺人”）：必须为外部主体评级在AA以上的并经我行审批

认可的中央企业或其他类型优质企业，可与商票承兑企业或

融资人之一为同一主体。

银行商业承兑汇票资产管理计划融资业务方案模版--第1页

银行商业承兑汇票资产管理计划融资业务方案模版--第2页

券商资管：证券公司或证券公司下设的资产管理公司，

商票资管计划的管理人。

银行：负责商票的验票、保管、托收、券商资产管理计

划的资金托管等。

资金方：银行。

（二）交易结构

商票承兑人

融资人

资金全程封闭

恒丰银行验

券商资管票、保管、托

收

受让承诺

人提供不

可撤销的

远期受让

承诺恒丰银行

1.融资人因业务往来持有承兑人开具的商票。

2.融资人与券商资管签订票据资产收益权转让合同,将

所持有的票据资产收益权以类似贴现方式转让给券商资产

管理计划。

3.为确保商票资产安全，融资人、券商资管、我行三方

签署协议，将标的资产票据及相关资料一并交付我行，委托

我行负责商票的验收、保管、托收等。

银行商业承兑汇票资产管理计划融资业务方案模版--第2页

银行商业承兑汇票资产管理计划融资业务方案模版--第3页

4.我行与相关方签署协议，保证项目资金全程封闭运行。

5.为严控项目信用风险，由外部主体评级在AA以上的

并经我行审批认可的中央企业或其他类型优质企业作为商

票资管计划收益权远期受让承诺人进行风险兜底。

6.我行对受让承诺人的额度批复可准其在一年内循环

使用。

7.银行