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［银行业反洗钱培训］反洗钱培训

反洗钱培训一反洗钱培训课件

:

一、培训目的提高各营部非现场监管报表报送质量，增强各营

业部合规风控岗反洗钱工作理论知识及实务能力。

二、培训内容

（一）、反洗钱非现场监管季度报表讲解

（二）、反洗钱监管制度讲解

（三）、反洗钱工作实务

三、参加培训人合规部全体员工及各营业部合规风控人员。

四、培训方式

视频培训。

一、反洗钱非现场监管季度报表讲解，见附件；

二、反洗钱监管制度讲解

（一）洗钱的概念及对金融机构的意义

1、概念洗钱：将犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手

段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法。

2、意义

（）合规压力

1

（）外部风险

2

（）内部风险

3

（）价值创造

4

（二）金融机构反洗钱的基本原理

（）基本流程

1

资金——交易报告——监测分析——反洗钱调查——案件形成

（）金融机构在反洗钱中的定位预防为主，配合打击。

2

（三）客户身份识别的基本原则

（）勤勉尽责

1

（）遵循了解你的客户原则

2“”

（）风险管理

3

（）了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的

4

自然人和交易的实际受益人。

（四）可疑交易报告

（）报告的基本流程

1

1.异常监测指标——必要的技术措施

2.交易背景分析

3.必要的审核

4.报告提交

5.可疑交易回溯

（）报告的标准

2

1.异常交易

2.主动监测

3.尽职调查

（）报告的要求

3

1.异常交易监测

2.分析判断

3.流程监控

三、反洗钱工作实务

（一）工作中如何做到识别客户身份

1、基本身份识别

依照人民银行、银监会、证监会、保监会《金融机构客户身份

识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十一条执行具体

要求如下：

证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业

务的机构在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客

户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其

他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或

者其他身份证明文件的复印件或者影印件：

（）资金账户开户、销户、变更，资金存取等。

1

（）开立基金账户。

2

（）代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码

3

的申请、挂失、销户。

（）与客户签订期货经纪合同。

4

（）为客户办理代理授权或者取消代理授权。

5

（）转托管，指定交易、撤销指定交易。

6

（）代办股份确认。

7

（）交易密码挂失。

8

（）修改客户身份基本信息等资料。

9

（）开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。

10

（）与客户签订融资融券等信用交易合同。

11

（）办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其

12

他业务。

2、重新识别客户当出现以下情况时，金融机构应当重新识别客

户：

（）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件

1

种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责

人的。

（）客户