XX证券股份有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户洗钱风险分级管理办法.pdfVIP

XX证券股份有限公司

洗钱和恐怖融资风险评估及客户洗钱

风险分级管理办法

第一章总则

第一条为规范XX证券股份有限公司（以下简称“公司”）洗

钱和恐怖融资风险评估及客户洗钱风险分级管理工作，根据《金融机

构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机

构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》《涉及恐怖活动资

产冻结管理办法》《证券公司反洗钱工作指引》《证券公司开立客户账

户规范》《XX证券股份有限公司反洗钱和反恐融资工作管理办法》及

有关法律、法规及部门规章，制定本办法。

第二条公司洗钱和恐怖融资风险（以下统称“洗钱风险”）评

估及客户洗钱风险分级管理工作遵循以下原则：

（一）风险相当原则。公司依据风险评估结果科学配置反洗钱资

源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低

的领域采取简化的反洗钱措施。

（二）全面性原则。公司全面评估客户及地域、业务、行业（职

业）等方面的洗钱风险状况，科学合理地为每一名客户确定洗钱风险

等级。

（三）同一性原则。公司建立健全洗钱风险评估及客户洗钱风险

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等级划分流程，赋予同一客户在公司唯一的风险等级。

（四）动态管理原则。公司根据客户风险状况的变化，及时调整

其洗钱风险等级及所对应的洗钱风险控制措施。公司本部各相关部门

和分支机构（以下统称“各相关单位”）应当严格执行公司洗钱风险

管理基本政策，全面评估洗钱风险，有效识别客户身份，合理确定客

户洗钱风险等级，确保对不同洗钱风险等级的客户分级管理。

第三条本办法适用于公司全体。

第二章组织体系及职责分工

第四条法律合规部履行以下职责：

（一）组织制定公司洗钱风险评估及客户洗钱风险分级管理办

法、标准及操作规程；

（二）组织、协调各相关单位开展洗钱风险评估及客户洗钱风险

分级管理工作；

（三）其他相关工作。

第五条信息技术部负责客户洗钱风险分级管理系统建设、更

新、维护管理等相关支持工作。

第六条公司本部其他支持服务部门应在各自的职责范围内协

助、配合相关单位的洗钱风险评估及客户洗钱风险分级管理工作。

第七条各相关单位负责人是本单位洗钱风险评估及客户洗钱

风险分级管理工作的第一责任人。各单位应根据业务实际，制定各业

务环节、岗位人员的操作规范，全面落实洗钱风险评估及客户洗钱风

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险分级管理工作。

经纪管理总部负责组织分支机构开展洗钱风险评估及客户洗钱

风险分级管理工作。

第三章洗钱风险评估及客户洗钱风险分级标准

第八条公司结合行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等

自身情况，对客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行

业（含职业）等洗钱风险要素进行细化，并对每一风险要素及其风险

子项进行权重赋值，制定洗钱风险评估及客户洗钱风险评级标准并不

定期发布。

第九条客户洗钱风险因素包括但不限于：

（一）客户特性风险：指客户背景、社会经济活动特点、声誉、

非自然人客户的组织架构以及工作人员对其开展客户尽职调查工作

难度等自身特点所隐含的风险因素。风险因素子项包括但不限于：

1.客户信息的公开程度。

2.金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道。

3.客户所持身份证件或身份证明文件的种类。

4.反洗钱交易监测记录。

5.非自然人客户的股权或控制权结构。

6.涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息。

7.自然人客户年龄。

8.非自然人客户的存续时间。

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（二）地域风险：指客户及其实际受益人、实际控制人的国籍、

注册地、住所、经营所在地与洗钱及其他犯罪活动的关联度，以