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银行内控合规征文

篇1：银行内控合规工作计划

xx支行内控工作情况汇报20XX年以来我行坚持从严治行“”，高度重视内部控制管

理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前

提下，针对xx支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，

为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程

序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：

一、加强制度的梳理及学习

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组

织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实必威体育精装版的制

度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育

月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融

机构从业人员职业操守》、《xx银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为

处理办行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

二、继续落实重要岗位人员管控措施

我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、

票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位

和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对

重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控

我行每月至少检查一次双十禁“”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空白凭

证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大

额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少

一次主动了解我行重点客户对账情况。

四、积极开展今年的各项风险排查工作

根据省行及支行今年的必威体育精装版文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业

务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。

（一）公司条线准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我

行在此业务操作与执行方面的依法合规。

（二）个金条线。

1、根据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调

阅工作，切实做好我行个人客户信息的必威体育官网网址工作。

2、根据《关于发送的通知》文件要求，我行对20XX年8月至20XX年3月期间

通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点

检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务

均合规，无上述情况出现。

篇2：银行内控合规心得体会

当春风再一次吹绿大地的时候，我们行又一次迎来了合规文化教育活动.毛集支行

全体员工在我行领导班子的带领下认真地学习了这次的“合规警示教育”短片.在《贞

观政要》一文中曾提到“以铜为镜，能够正衣冠;以古为镜，能够知兴替;以人为镜;

能够明得失.”在那里是以案例为例，能够提高我们的合规操作意识、监督防范意识

和风险防范意识.在学习过程中，结合我毛集支行员工平时在工作中实际情景，对

合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识.

作为一个金融单位的职工应以自我所从事的职业上讲求法律和道德，如果路走得不

对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁;如果不讲品德，就

难于为人民服务，就谈不上自我的事业，也就失去了人存在这个社会的价值.综观

这些案例，我们能够得出以下几点:

一、合规操作意识薄弱:在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们

业务的办理，在制约着我们的业务发展.细细想来，其实不然，各项规章制度的建

立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，

仅有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益本事.

在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，

给犯罪分子以可趁之机.我们身为网点一线员工，应切实提高自我的业务素质和合

规操作意识，严格要求自我按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给

犯罪分子留下一丝机会.

二、监督防范意识薄弱:在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就一线

柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生供给了便利.此案还体现出

权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、团体犯罪使权力制约失去了

监督制约的作用.在实际