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2024年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》模拟试卷六

单项选择题

1.关于基本分析法，下列说法正确的是（）。

A.对决定证券价值及价格的基本要素进行分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，并提出相应投

资建议的一种分析方法

B.利用统计模型来解决证券估值、证券投资组合的构造与优化等

C.根据股票的供求关系变化来预测市场运行趋势

D.利用证券市场的价、量指标等分析判断市场的运行趋势

参考答案：A

【慧考解析】基本分析法是指证券分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定证

券价值及价格的基本要素进行分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，并提出相应投资建议的一

种分析方法。

2.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。

A.激进型、稳健型、均衡型等

B.国际型、国内型、混合型等

C.保值型、增值型、平衡型等

D.收入型、增长型、指数化型等

参考答案：D

【慧考解析】证券组合按不同的投资目标可以分为避税型、收入型、增长型、收入和增长混合型、货币市场

型、国际型及指数化型等。

3.某国家外汇储备中美元所占的比重较大，为了防止美元下跌带来损失，可以（）。

A.卖出一部分美元，买入英镑.欧元等其他国际主要储备货币

B.再买入一部分美元，卖出一部分英镑.欧元等其他国际主要储备货币

C.再买入一部分美元，同时买入英镑.欧元等其他国际主要储备货币

D.卖出一部分美元，同时卖出一部分英镑.欧元等其他国际主要储备货币

参考答案：A

【慧考解析】采用风险对冲，即当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且尽量使盈利能够全部

抵补亏损，题中，为了防止美元下跌带来损失，可以买入英镑.欧元等其他国际主要储备货币，从而降低风险

。

4.关于证券市场线，下列说法错误的是（）。

A.定价正确的证券将处于证券市场线上

B.证券市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合

C.证券市场线为评价预期投资业绩提供了基准

D.证券市场线表示证券的预期收益率与其β系数之间的关系

参考答案：B

【慧考解析】B项，资本市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合。

5.从（）起，原用于证券分析师的职业道德准则不再对投资顾问具有同样执业约束力。

A.2010年10月

B.2010年12月

C.2011年1月

D.2011年3月

参考答案：C

1

【慧考解析】2011年1月，证券分析师与投资顾问正式划分为两类具有证券投资咨询执业资格人员后，有关部

门将分别制定两类人员的职业道德准则。在此之前，原适用于证券分析师的职业道德准则对投资顾问应同样

具有执业约束力。

6.由证券A和证券B建立的证券组合一定位于（）。

A.连接A和B的直线或任一曲线上

B.连接A和B的直线或某一曲线上

C.连接A和B的直线或者曲线上并介于A.B之间

D.A和B的结合线的延长线上

参考答案：B

【慧考解析】给定证券A与B的期望收益率和方差，证券A与B的不同关联性将决定不同形状的组合线：①完全

正相关下，证券A与B构成的组合线是连接A和B的直线；②完全负相关下，证券A与B构成的组合线如图2—3所

示；③当证券A与B的收益率不完全相关时，证券A与B构成的组合线是连接A和B的双曲线，相关系数决定结合

线在A与B点之间的弯曲程度。

7.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A.合法性原则

B.综合性原则

C.规划性原则

D.目的性原则

参考答案：C

【慧考解析】规划性原则是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

税收规划通过事先的计划.设计和安排，在进行筹资.投资等活动前，把这些行为所承担的相应税负作为影响

最终财务成果的重要因素来考虑，通过趋利避害来选取最有利的方式。

8.下列（）可用于金融机构评估未来挤兑流动性风险。

A.现金流分析

B.久期分析法

C.缺口分析法

D.情景分析

参考答案：D

【慧考解析】A项，现金流分析的是正常市场条件下金融机构在未来短期内的流动性状况；B项，久期分析法

属于静态分析，无法对未来特定时段内的流动性进行评估；C项，缺口分析法与现金流分析法.久期分析法一

样，都是基于正常市场条件下的分析。

9.资产负债率计算公式中的分子项是（）。

A.短期负债