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2024年银行内控合规自查报告

一、引言

本报告是根据2024年银行内控合规自查要求，对我行2024

年内控合规情况进行全面自查并做出的分析和总结。本次自查的

目的是评估我行内控合规体系的健全性和有效性，发现问题并提

出改进建议，以进一步提高我行的风险控制能力和合规水平。

二、自查范围

本次自查范围包括我行各业务领域的内控合规情况，主要包

括风险管理、合规管理、内部控制等方面。自查涵盖了全年的各

项业务活动和运营管理，以及相关支持系统的建设和使用情况。

三、自查方法

本次自查采用了文件审查、信息收集、现场走访、数据分析

等方法，重点关注关键业务领域和风险点，对我行各业务部门和

内控合规人员进行访谈，了解内部控制的建立和运行情况。

四、自查结果

1.风险管理

我行在2024年积极推进风险管理理念和方法的创新与应用。

建立了完善的市场风险管理制度和风险控制体系，加强了对资产

质量的监控和评估。风险管理水平有所提高。

2.合规管理

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我行高度重视合规管理，推动合规文化的落地。加强了对合

规监管要求的学习与培训，建立了合规风险评估和合规管理框

架。并加强了合规风险的监控和预警。合规管理水平整体较好。

3.内部控制

我行继续完善内部控制体系建设，加强了对内部控制流程和

制度的规范和执行。对关键业务流程进行了全面评估，建立了内

控检查和评审机制。内部控制水平有所提升。

五、自查问题

1.风险管理

尽管我行在风险管理方面取得了一定的进展，但仍存在以下

问题：

（1）市场风险控制不够精细化，对一些非标准化交易的规范

管理有待加强；

（2）信用风险控制方面需要进一步加强与业务部门的沟通和

配合；

（3）操作风险管理存在一定程度的薄弱环节，需要加强相关

人员的培训和意识。

2.合规管理

尽管我行对合规管理进行了一系列的改进，但还存在以下问

题：

（1）合规风险评估的覆盖范围需要进一步扩大，未能对所有

流程和业务进行全面评估；

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（2）合规监管要求的学习和培训需要进一步加强和落实；

（3）合规风险预警机制需要进一步完善，提高对合规风险的

防范和控制能力。

3.内部控制

尽管我行在内部控制方面进行了一系列的改进，但仍存在以

下问题：

（1）内控制度和流程有待进一步规范和完善，部分流程的执

行情况不够严格；

（2）内控意识培养工作有待加强，提高员工对内控的理解和

遵守意识；

（3）内部控制自查和评审的频率和深度需进一步增加，确保

内部控制的有效性和连续性。

六、改进建议

综合以上自查结果和问题分析，针对我行的具体情况，提出

以下改进建议：

1.风险管理

（1）进一步加强市场风险控制，规范非标准化交易的管理流

程；

（2）加强信用风险控制与业务部门的沟通和协作，提高对信

用风险的预警和控制能力；

（3）加强操作风险管理，提高相关人员的培训和风险意识。

2.合规管理

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（1）扩大合规风险评估的覆盖范围，确保对所有流程和业务

的合规性评估；

（2）加强合规监管要求的学习和培训，提高员工对合规管理

的理解和遵守水平；

（3）完善合规风险预警机制，建立合规风险的监测和预警体

系。

3.内部控制

（1）进一步规范和完善内部控制制度和流程，加强内部控制

的执行力度；

（2）加强员工内控意识培养，提高员工对内部控制的认识和

遵守意识；

（3）增加内部控制自查和评审的频率和深度，确保内控体系

的有效运行。

七、总结

2024年，我行在内控合规自查中取得了一些积极的成果，但

也发现了一些问题和不足之处。通过本次自查，我们深刻认识到

了内控合规管理的重要性，也