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2024年银行合规自查报告及整改措施

一、自查报告

自查时间：2024年1月至12月

自查对象：本银行各营业机构及相关部门

自查内容：根据相关法律法规、监管要求以及行业标准，对

本银行的合规情况进行全面自查，主要包括以下方面：

1.内控制度建设

1.1检查并完善本银行的内部控制制度，确保各项制度与国

家法律法规和监管要求相符合。

1.2审核各营业机构和相关部门是否能够有效执行内控制

度，强化制度执行的监督与考核。

2.风险管理

2.1评估本银行风险管理体系的合规性，确保各项风险管理

措施的制定和执行符合法律法规和监管要求。

2.2检查各项风险管理制度的操作有效性，包括信贷风险、

市场风险、操作风险等方面。

3.反洗钱和反恐怖融资工作

3.1检查本银行的反洗钱和反恐怖融资制度是否完善，是否

能够有效预防和打击洗钱和恐怖融资活动。

3.2检查各营业机构和相关部门的反洗钱和反恐怖融资工作

是否符合法律法规和监管要求，是否有专人负责。

4.客户信息管理

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4.1检查本银行的客户信息管理制度是否健全，是否能够确

保客户信息的准确性和完整性。

4.2检查各营业机构和相关部门的客户信息管理工作是否规

范，是否能够及时更新客户信息。

5.业务操作合规

5.1检查本银行各项业务操作是否符合法律法规和监管要

求，是否存在潜在违规问题。

5.2检查各营业机构和相关部门的业务操作流程是否规范，

是否有必要的审批和监管措施。

自查结果：经过全面自查，发现以下问题：

1.内控制度建设方面

1.1部分制度尚需进一步细化和完善，以确保其与国家法律

法规和监管要求的一致性。

1.2部分营业机构执行制度不够严格，需加强对制度执行的

监督与考核。

2.风险管理方面

2.1部分风险管理措施需要加强，以更好地应对不断变化的

风险环境。

2.2部分风险管理制度的操作效果不够明显，需要进一步改

进。

3.反洗钱和反恐怖融资工作方面

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3.1部分反洗钱和反恐怖融资制度需要完善，以提高防范洗

钱和恐怖融资的能力。

3.2部分营业机构的反洗钱和反恐怖融资工作不够规范，需

加强员工培训和监督管理。

4.客户信息管理方面

4.1部分客户信息管理制度需要优化，以确保客户信息的准

确性和完整性。

4.2部分营业机构在客户信息管理方面存在不规范的情况，

需要进行整改和规范。

5.业务操作合规方面

5.1部分业务操作不符合法律法规和监管要求，需要进一步

加强操作流程的规范性。

5.2部分营业机构在业务操作方面存在控制不严的情况，需

加强内部审批和监管措施。

二、整改措施

1.内控制度建设方面

1.1加强内控制度的制定和修订工作，确保制度健全且具有

可操作性。

1.2强化内部审查和监督，确保制度的有效执行。

2.风险管理方面

2.1完善风险管理措施，根据实际情况制定相应的管理制

度。

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2.2加强对风险管理制度的操作效果评估，及时发现并解决

问题。

3.反洗钱和反恐怖融资工作方面

3.1完善反洗钱和反恐怖融资制度，进一步提高风险防控能

力。

3.2加强员工培训，规范反洗钱和反恐怖融资工作的操作流

程。

4.客户信息管理方面

4.1优化客户信息管理制度，加强对客户信息的核实和更新

工作。

4.2加强营业机构的客户信息管理培训，确保员工掌握相关

规定和要求。

5.业务操作合规方面

5.1加强对业务操作的合规性监督，完善操作流程和必要的

审批措施。

5.2加强营业机构的内部审批和监管，确保业务