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反洗钱终结性考试—判断题汇总

第一篇：反洗钱终结性考试—判断题汇总

1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有

责任。A.B.对错

2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，

高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因

素之一。A.B.对错

3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

A.B.对错

4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管

理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够

及时、完整地为最高层掌握。A.B.对错

5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督

的一个完整的运行机制。A.B.对错

6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中

可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达

到的目的并不一致。A.B.对错

7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反

洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，

只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。A.B.对错

8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部

控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，

通过适当的程序、措施避免和减少风险。A.B.对错

9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和

经营部门负责人A.B.对错

10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥

有不受内部控制约束的权利。A.B.对错

11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的

制定和执行部门。A.B.对错

12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批

准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。A.B.对

错

13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，

使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。A.B.对错

14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，

并与被查单位举行离场会谈。A.B.对错

15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风

险特点无关。A.B.对错

16、金融机构违反必威体育官网网址规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，

情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、

高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。A.B.

对错

17、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发

现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。A.B.

对错

18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，

情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。A.B.对

错

19、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱

的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

A.B.对错

20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中

国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易

活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。A.B.对

错

一、反洗钱内部控制:

二、客户身份识别：

第二篇：2014反洗钱培训终结性考试范文

、1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的

资产，应当立即采取冻结措施。（）

对√

错

2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的

身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

对√

错

3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或

者高级管理层的批准。

对√

错

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并

与被查单位举行离场会谈。

对√

错

5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长

时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监

控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构

可不需逐次报告，只需对该期限内客户累