2021年7月证券从业资格《金融市场基础知识》试题（网友回忆版）.pdf

2021年7月证券从业资格《金融市场基础知识》试题（网友回忆版）

单项选择题

1.“金融加速器”理论认为（）

A.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况

B.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱

C.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的

效应会放大对实体经济产出的动态影响

D.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济

参考答案：C

【慧考解析】20世纪90年代，伯南克和格特勒提出了“金融加速器”理论，揭示了经济周期和金融周期两者

之间反馈循环的微观机制。该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理

成本等摩擦，这些摩擦会产生“加速器”效应并放大对实体经济产出的动态影响。

2.关于企业直接融资，下列说法错误的是（）。

A.定向增发不会直接影响公司原股东利益

B.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金

C.公开增发可以扩大股东人数，分散股权

D.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段

参考答案：A

【慧考解析】非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资

方式会直接影响公司原股东利益，需经股东大会特别批准。

3.下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（）。

A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关

规定

B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同

C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同

配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售

D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露

参考答案：D

【慧考解析】A正确，上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公

司证券发行的相关规定。

B正确，上市公司配股，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。

C正确，上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定

不同的配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售。主承销商应当在发行公告中明确机

构投资者的分类标准。主承销商未对机构投资者进行分类的，应当在网下配售和网上发行之间建立回拨机制

，回拨后两者的获配比例应当一致。

D错误，上市公司增发，可以全部或者部分向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行公告中披露。

4.下列属于境内上市外资股的是（）。

A.S股

B.B股

C.H股

D.L股

参考答案：B

【慧考解析】境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限

1

于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外

的中国公民等。这类股票被称为B股。

5.下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）。

A.通常在特定区域从事商业银行业务

B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务

C.各项业务均衡发展

D.依靠地缘优势与当地经济发展水平

参考答案：C

【慧考解析】近年来，股份制商业银行资产规模增长较快，市场份额不断提升，逐渐成为银行体系的重要组

成部分。城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势、当地经济发展水平，重点针对

当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。

6.科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”,其中“N”是指（）。

A.中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》

B.中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》和科创板上市公司持续监管办法（试

行）》

C.上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则

D.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容

参考答案：C

【慧考解析】“N”是指由上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理

细则，包括《上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引》《上海证券交易所科