企业信用信息采集、处理和提供指南.docx

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企业信用信息采集、处理和提供指南

1范围

本文件提供了企业信用信息采集、处理和提供等方面的指导。本文件适用于开展企业信用信息采集、处理和提供活动。

2规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其必威体育精装版版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

GB32100法人和其他组织统一社会信用代码编码规则GB/T22117信用基本术语

GB/T37914信用信息分类与编码规范

GB/T34830.1信用信息征集规范第1部分：总则GB/T34830.2信用信息征集规范第2部分：内容GB/T39443公共信用信息交换方式及接口规范

GB/T41196公共信用信息公示通则

3术语和定义

GB32100、GB/T22117、GB/T34830.1、GB/T34830.2、GB/T37914、GB/T39442、GB/T39443、GB/T41196界定的术语和定义适用于本文件。

3.1

企业信用调查enterprisecreditinvestigation

通过信息查询、访谈和实地考察等方式，采集、整理、保存、加工企业信用信息,了解被调查企业的信用状况，为有合法需求的信用信息使用方提供调查报告，从而达到防范化解信用风险、进行信用管理的目的。

4基本原则

4.1合规性

不以欺诈、窃取、贿赂、利诱、胁迫、侵入计算机等非法手段获取企业信用信息，保护国家、社会公共利益及企业的合法权益。

4.2一致性

采集、处理和提供企业信用信息的过程中不选择性地进行取舍、分割、随意修改或删除，尽量保持企业信用信息的原始完整性。

4.3独立性

采集、处理和提供企业信用信息的过程中保持客观性，不受企业及其他因素的影响。

4.3准确性

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采取措施提高采集信息的准确性，保障信息质量，并及时更正发现的错误信息。

4.5必威体育官网网址性

对不同必威体育官网网址级别的企业信用信息采取相应的管理措施，确保企业信息在采集、处理、保存、传输、提供全过程中的安全。

4.6及时性

采集、处理和提供企业信用信息的过程中确保信息能否反映企业信用的必威体育精装版动态和新发展趋势。

5企业信用信息采集

5.1总则

企业信用信息采集时宜考虑以下因素：

--第三方信用服务机构在依法依规的前提下采集企业信用信息且不影响相关业务系统正常运转；--采集数据格式参考数据项标准；

--建立完善的采集管理制度，确保企业信用信息的可追溯性；--尽量全面完整的采集企业信用信息；

--对来自不同信息提供者的信息进行比对，发现信息不一致的，及时进行核查和处理。

5.2信息来源

企业信用信息的来源包括但不限于以下几个方面：

1）信用信息主体；

2）与信用信息主体信用信息相关的机构；

3）相关的政府部门；

4）社会组织；

5）第三方中介机构；

6）媒体传播机构；

7）其他拥有信用信息主体信息的机构和个人。

5.3采集方式

5.3.1公开方式

通过各种渠道采集已被合法公开的企业信用信息。

5.3.2约定方式

通过与有关机构或个人约定的方式（例如，共享协议等方式）依法采集有关的企业信用信息。5.3.3其他方式

通过除5.3.1和5.3.2以外的其他合法方式采集有关企业信用信息。

5.4采集范围

5.4.1基础登记信息

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企业开展生产、经营活动所须登记备案的信息。

基础登记信息主要包括：主体识别信息、股权结构信息、高层管理人员信息和关联组织信息。

5.4.2公共信用信息

各级各类行政管理或公共事业部门，在依法履行职责或征信过程中产生或获取的能够反映企业信用状况的信息。

公共信用信息主要包括：行政许可信息、行政处罚信息、行政强制信息、行政征收信息、行政给付信息、行政检查信息、行政确认信息、行政奖励信息、行政裁决信息、其他类别行政信息、司法信息、财政资金资助信息、社会保障信息、住房公积金缴纳信息、公共事业缴费信息、社会公益活动信息、激励信息和惩戒信息等。

5.4.3运营及财务信息

企业在生产、经营、管理活动过程中所形成的能够反映企业信用状况的信息。

运营及财务信息主要包括：产品及服务信息、管理体系评定信息、生产及运营设施信息、财务信息、商业履约信息、税务缴纳信息、知识产权信息、经营异常信息、资质认定信息、股权转让及出质信息等。

5.4.4金融信贷信息

企业在经营生产活动中通过各种方式取得或归还外界资金的相关信息。

金融信贷信息主要包括：金融授信信息、贷款及负债信息、逾期及违约信息、对外担保及代偿信息、资产处置信息、不良及关注类债务信息、已还清债务信息、民间借贷信息等。

5.4.5社会评价信息

企业在参与社会活