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2024年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》模拟试卷二

单项选择题

1.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批.操作和风险管理

流程。

A.董事会

B.理事会

C.监事会

D.证监会

参考答案：A

【慧考解析】在市场风险管理流程中，经董事会或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批.操作

和风险管理流程。

2.简单型消极投资策略的优点是（）。

A.放弃从市场环境变化中获利的可能

B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C.交易成本和管理费用最小化

D.收益的最小化

参考答案：C

【慧考解析】A项，属于简单型消极投资策略的缺点；B项，属于简单型消极投资策略的适用性；D项，应为交

易成本和管理费用最小化。简单型消极投资策略优缺点及适用性：

(1)优点:交易成本和管理费用最小化；

(2)缺点:放弃从市场环境变化中获利的可能；

(3)适用性:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大，或者改变投资组合的成本大于收益的情况。考点简

单型消极投资策略

3.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C.购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

参考答案：B

【慧考解析】发行固定利率债券固定了每期支付利率，将来即使市场利率上升，其支付的成本也不随之上升

，因而有效地降低了利率上升的风险。当利率上升时，资产收益固定，负债成本上升，收益减少，A错误

；C错误，该交易存在基准风险，又称利率定价基础风险；以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其利率会随

市场状况波动，存在利率风险，D错误。

4.证券投资顾问可以通过广播.电视.网络.报刊等公众媒体，客观.专业.审慎地对（）发表评论意见。

A.特定的分级基金

B.特定的指数期货合约

C.某上市公司

D.宏观经济.行业状况.证券市场变动情况

参考答案：D

【慧考解析】鼓励证券公司.证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定

，通过广播.电视.网络.报刊等公众媒体，客观.专业.审慎地对宏观经济.行业状况.证券市场变动情况发表评

论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资。

1

5.贷款总额与核心存款比率数值越高说明金融机构流动性越（）。

A.好

B.差

C.依赖度越高

D.依赖度越低

参考答案：B

【慧考解析】选项B正确：贷款总额与核心存款比率数值越高说明金融机构流动性越差。

6.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。

A.国际型.国内型.混合型等

B.收入型.增长型.指数化型等

C.激进型.稳健性.均衡型等

D.保值型.增值型.平衡型等

参考答案：B

【慧考解析】证券组合按不同的投资目标可以分为：避税型.收入型.增长型.收入和增长混合型.货币市场型

.国际型及指数化型等。

7.下列关于家庭债务管理的说法，错误的是（）。

A.对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务杠杆进行投资

B.平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

C.偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须要优先满足的

D.负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

参考答案：A

【慧考解析】A项，对于家庭每年盈余的运用，在预期投资收益低于负债利率的情况下，应优先考虑提前还贷

；在预期投资收益高于负债利率的情况下，则可结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况(如负债比率，债

务负担率等)，利用财务杠杆进行投资。财务杠杆往往是把“双刃剑”，海外部分发达国家往往对投资相关支

出予以税前抵扣的优惠政策，导致融资利率相对较低，而国内并无此类税务政策。因此，切莫只要因为客户

没有负债，就觉得客户应该采用财务杠杆进行投资。

8.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A.2

B.3

C.5

D.10

参考答案：C

【慧考解析】证券公司.证券投资咨询机构向客户提供投资建议的时间.内容.方式和依