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银行系统建设工作推进方案

银行系统建设工作推进方案1

经我行研究决定，在全行全面推广流程银行建设工作。详细推广

实行方案如下：

一、基本原则

1、客户为中心原则。围绕市场变化和客户需求个性化、综合化、

多样化特点，设计、提供有针对性的服务和产品，有效满足客户需求。

2、兼顾效率与风险原则。处理好业务发展与风险管理之间的关

系，兼顾提高流程效率、满足客户需求与银行自身风险管理的需要。

3、前瞻性与合用性相结合原则。积极吸取、借鉴其他商业银行

的先进经验和做法，同步充足考虑我行自身的市场定位、人员素质、

业务规模、管理基础等实际状况。

4、整体规划与循序渐进相结合原则。统筹考虑、整体规划，分

阶段、分环节、分重点、分条线稳步推进，科学制定战L目的，再造

组织架构、流程体系和管理机制。

二、重要内容

（一）科学制定发展战L。

我行全面分析外部环境和内部条件，按照省联社规定，以服务“三

农”、服务小微企业、服务县域和小区的市场定位，制定清晰、科学

的发展战L，形成中长期发展规划。

（二）不停优化组织架构。

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按照企业治理规定，完善法人治理，我行设董事会、监事会和经

营层。在部门设置上，以增强“三农”和服务小微企业为宗旨，目前

我行设置营业部、市场部等12个部门，其中，以营业部、市场

部为前台，电子银行部、计划财务部、信贷管理部为中台，运行部为

后台。根据风险管控规定，设置营业部、市场部等10个部门为风险

的第一道防线，合规与风险管理部和内部审计部分别为风险的第二道

和第三道防线，各部门互相配合又互相制约，形成风险管控严密的组

织架构。

（三）持续改善业务流程。

按照“高风险长流程、低风险短流程”的原则，针对“三农”和小微

企业的特点和风险水平，设计简捷、实用、高效的差异化业务流程。

根据企业治理和现代商业银行管理的规定，改善风险管理计划财务等

管理流程，持续优化业务运行、信息科技、综合办公、行政后勤、安

全保卫纪检监C等支持流程。

（四）建立全面风险管理体系。

按照关文献规定，明确风险战L目的，完善风险管理组织体系，

建立风险管理政策、程序和风险管理机制，推进全面风险管理文化建

设。

（五）建立绩效考核制度。

建立与扁平化管理相配套的人力管理和绩效考核体系。引入战L

绩效考核理念，初步建立覆盖我行所有部门和岗位的关键绩效指标，

建立符合我行自身实际需求的考核机制和考核制度，逐渐建立和完善

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以价值为导向的业绩评价体系。

三、工作措施

（一）分阶段推进我行流程银行建设。

第一阶段：发动宣传阶段（3月1日至3月31日）。

在此期间，制定我行的流程银行建设推广实行方案，认真做好流

程银行建设工作的宣传、动员，在全行营造良好的流程银行建设

气氛。另一方面，在3月底，我行委托蓝天会计师事务所邀请国内著

名讲师对我行员工进行为期两天“流程银行及标杆行建设”的培训。

第二阶段：积极推进、稳步实行阶段（4月1日至5月31日）。

1、开展流程银行建设学习月活动

形式：由各营业部、支行和分理处负责组织员工运用周例会以及

周末等业余时间学习。

学习内容：（1）组织员工学习讲师的培训录像；

（2）组织员工或员工运用业余时间学习讲师的课件。

2、实行阶段重要包括：战L澄清阶段、组织架构及标杆点调整

阶段、流程体系再造阶段、全面风险管理体系建设阶段和绩效考核优

化阶段。

第三阶段：整改提高阶段（6月1日至7月31日）。

对原有流程银行实行效果进行评估，发现其局限性，并加以整改。

第四阶段：完善贯彻阶段（8月1日至8月31日）。

对流程银行建设整体效果进行总结，对流程银行建设中获得的经

验和成果加以交流和推广。

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（二）统一模板，分类实行。

1、编制流程银行建设推广手册和示范性文本，修订流程银行