银行业金融机构数据治理指引4710.pdfVIP

银行业金融机构数据治理指引

引言

随着金融科技的快速发展和金融机构日益庞大的数据规模，

数据治理成为银行业金融机构的重要课题之一。数据治理是一

套组织和管理数据的规范和流程，旨在确保数据的质量、准确

性、安全性和可用性，以支持机构的业务决策和战略目标。

银行业金融机构数据治理指引旨在为金融机构提供指导，

帮助其建立健全的数据治理框架，提高数据资产的管理和价值。

本指引将详细阐述数据治理的重要性、核心原则、治理流程和

关键控制措施。

数据治理的重要性

数据治理对银行业金融机构具有重要意义，主要体现在以

下几个方面：

1.提高数据质量：通过规范数据采集、整理、存储和

处理的过程，可提高数据的准确性和完整性，从而提高决

策的准确性和有效性。

2.确保数据安全：数据是银行业金融机构最重要的资

产之一，数据治理可以帮助机构确保数据的安全性，进一

步保护客户隐私和机构利益。

3.提高运营效率：良好的数据治理框架可以规范数据

流程和使用，减少冗余和重复工作，提高运营效率和员工

生产力。

4.支持合规要求：合规要求对金融机构来说至关重要。

数据治理可以帮助机构满足合规要求，如数据保护、风险

管理和报告要求，减少合规风险。

5.利用数据价值：数据是金融机构最重要的资源之一，

通过有效的数据治理，可以发现和利用数据中隐藏的价值，

为机构带来竞争优势和商业机会。

数据治理的核心原则

银行业金融机构在进行数据治理时，应遵循以下核心原则：

1.数据持有者责任：每个数据持有者都应负责维护其

所持有数据的准确性、完整性和及时性。

2.数据分类和标准化：对数据进行分类和标准化，确

保不同类型的数据可以被正确管理和使用。

3.数据权限和访问控制：建立适当的数据权限和访问

控制机制，保护数据的安全性和隐私。

4.数据生命周期管理：定义明确的数据生命周期，包

括数据采集、使用、存储、归档和销毁等阶段。

5.数据质量管理：建立数据质量管理框架，包括数据

质量评估、数据清洗、纠错和监控等措施。

6.数据治理文化：建立数据治理的组织文化，提高员

工对数据治理的意识和重视程度。

数据治理的流程

数据治理具体流程包括以下几个关键步骤：

1.确立治理目标

首先，金融机构应明确数据治理的目标和关键业务需求，

以确保治理工作对机构的战略目标和业务需求有实际影响。

2.建立数据治理架构

在数据治理架构中，应明确数据治理的组织结构、角色和

职责。建立一个跨部门的数据治理委员会，负责制定和监督数

据治理策略以及相关流程。

3.制定数据治理政策和规范

制定数据治理政策和规范，明确数据的分类、标准、权限、

访问控制、质量要求等规定，保证数据的一致性和标准化。

4.建立数据资产清单

建立数据资产清单，包括数据的类型、来源、所有者、生

命周期等信息。通过数据资产清单，可以更好地管理和跟踪数

据资产的流动和变化。

5.数据质量管理

建立数据质量管理框架，包括数据质量评估、数据清洗、

纠错和监控等措施，确保数据的准确性、完整性和一致性。

6.数据安全和隐私保护

建立数据安全和隐私保护机制，包括数据加密、访问控制、

安全审计和隐私保护措施，保护数据的安全和客户隐私。

7.建立数据治理培训和意识计划

开展数据治理培训和意识计划，提高员工对数据治理的理

解和重视程度，推动数据治理的落地和实施。

8.监督和改进

建立数据治理监督机制，定期进行数据治理的自查和评估，

识别问题和潜在风险，并制定相应的改进措施。

关键控制措施

为了确保数据治理的有效实施，金融机构应采取以下关键

控制措施：

1.数据安全管理:建立有效的数据安全管理机制，包

括身份验证、访问控制、加密和安全审计等措施，确保数

据的必威体育官网网址性和完整性。

2.数据备份和恢复:定期进行数据备份，并建立数据

恢复机制，以应对数据丢失或损坏的情况。