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2023年中级银行从业资格之中级个人理财模拟试题

单选题（共60题）

1、下列选项中，属于外部渠道劳务培训教师的优点是（）。

A.培训具有针对性

B.培训经验丰富

C.责任心较强，费用较低

D.可以与受训人员进行很好的交流

【答案】B

2、当继承开始后，即有遗嘱的，按照__________或者__________办理；有遗赠

扶养协议的，按照协议办理。若无以上协议，则按照__________办理。()

A.遗赠抚养协议；遗嘱继承；法定继承

B.遗赠抚养协议；法定继承；遗嘱继承

C.遗嘱继承；遗赠；法定继承

D.遗嘱继承；法定继承；遗赠

【答案】C

3、综合理财规划是一项长期复杂的系统工程，其自身有一套标准科学的方法和

流程，体现了其（）。

A.全面性

B.长期性

C.综合性

D.专业性

【答案】D

4、（）通常是指家庭的财产性收入

A.工作收入

B.理财收入

C.其他收入

D.不合法的收入

【答案】B

5、袁先生与李女士结婚三个月，李女士怀孕，预计9个月后孩子出生。

A.保底账户

B.保本账户

C.保守账户

D.进取账户或平衡账户

【答案】D

6、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式

进行。为此，他向理财师咨询有关问题。

A.小学四年级

B.小学五年级

C.小学六年级

D.初中一年级

【答案】D

7、李先生(40岁)是某私企老板，年收入约30万元。李太太(38岁)是公务员，

年收入在5万元左右。女儿小莉今年12岁。李先生的母亲与李先生一家同住，

今年70岁，每月退休费1000元。

A.李先生与自己的侄子不是直系亲属，不能送保险

B.李先生与自己的侄子是亲戚，可以送保险

C.李先生为他们投保，受益人可以写自己

D.保险不是礼物，不能用来送

【答案】A

8、银行承兑汇票二级市场行为不包括()。

A.再贴现

B.转贴现

C.承兑

D.贴现

【答案】C

9、李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后

仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考

虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活

费11.5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可

以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用

定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6.5%；⑥退休后投资的期望

收益率为4.5%。

A.0.03

B.0.10

C.0.15

D.0.8

【答案】B

10、在进行子女教育规划时，下列选项中一般不将其计算在规划工具中的是

（）。

A.教育储蓄

B.国家助学贷款

C.教育保险

D.奖学金

【答案】D

11、发包人应当在书面确认后（）日内支付已经确定的劳务分包价款。

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

【答案】B

12、（）是保险产品的直接保险形式。

A.投保单

B.暂保单

C.保险凭证

D.保险合同

【答案】D

13、下列选项中，属于员工福利主要特征的有（）。

A.（2）（4）

B.（2）（3）

C.（1）（3）

D.（1）（4）

【答案】D

14、()是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。

A.财务独立

B.财务安全

C.财务自主

D.财务自由

【答案】D

15、联合及生存者年金是指（）

A.以两个或两个以上的被保险人均死亡为给付条件的年金

B.以两个或两个以上的被保险人中至少还有一人生存为给付条件，且给付金额

不发生变化的年金

C.以两个或两个以上的被保险人均生存为给付条件的年金

D.以两个或两个以上的被保险人中至少还有一人生存为给付条件，且给付金额

随着被保险人数的减少而进行调整的年金

【答案】D

16、白先生的儿子今年刚上初一。白先生目前持有银行存款3万元。他现在开

始着手为儿子的大学费用进行理财规划。目前大学一年的费用为10000元，通

货膨胀率为6％。为此，他就有关问题咨询理财师。

A.13382

B.14185

C.14320

D