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平安银行2022年现金流量报告

一、现金流入结构分析

2022年现金流入为198,759,900万元，与2021年的211,858,300万元

相比有所下降，下降6.18%。企业的主要现金来源项目是收回投资所收到

的现金，占企业当期现金流入总额的24.76%。企业通过投资和资产的收缩

而取得的现金有0.33%用于偿还债务。而企业经营活动目前还能够实现现

金收支平衡，表明企业正在进行大的结构性调整。

二、现金流出结构分析

2022年现金流出为199,657,400万元，与2021年的217,070,700万元

相比有所下降，下降8.02%。表明企业进行投资扩展，进行结构调整。最

大的现金流出项目为投资所支付的现金，占现金流出总额的25.51%。

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三、现金流动的稳定性分析

2022年，营业收到的现金有较大幅度增加，企业经营活动现金流入的

稳定性提高。2022年，工资性支出有所增加，企业现金流出的刚性增加。

2022年，现金流入项目从大到小依次是：收回投资收到的现金；收到其他

与经营活动有关的现金；取得投资收益收到的现金；无形资产和其他长期

资产收回的现金净额。现金流出项目从大到小依次是：偿还债务支付的现

金；投资支付的现金；支付的其他与经营活动有关的现金；支付的各项税

费。

四、现金流动的协调性评价

2022年平安银行投资活动收回资金1,785,800万元；经营活动创造资

金13,457,200万元。2022年平安银行筹资活动需要净支付资金16,140,500

万元，但经营活动和投资活动所提供的资金不能满足投融资活动对资金的

需要。总体来看，当期经营、投资、融资活动使企业的现金净流量减少。

五、现金流量的变化

2022年现金及现金等价物净增加额为负289,600万元，与2021年负

5,372,800万元相比现金净亏空有较大幅度减少，减少94.61%。

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2021年经营活动现金净亏空19,273,300万元，2022年扭亏为盈，现

金净增加13,457,200万元。

2022年投资活动净收回现金1,785,800万元，2021年投资活动现金净

支出4,045,500万元。

2022年筹资活动产生的现金流量净额为负16,140,500万元，与2021

年的18,106,400万元相比，2022年筹资活动减少现金34,246,900万元。

六、现金流量的充足性评价

现金偿债能力指标

项目名称2020年2021年2022年

现金流动负债比(%)000

经营偿债能力-0-0.040.03

现金流动资产比(%)000

经营还债期-37.86-4.285.14

债务偿还率(%)112.84111.39119.34

注释：

1.现金流动负债比=现金及现金等价物净增加额/流动负债合计

2.经营偿债能力=经营活动产生的现金流量净额/负债总额

3.现金流动资产比=现金及现金等价物净增加额/流动资产合计

4.经营还债期=带息负债/经营活动产生的现金流量净额

5.债务偿还率=偿还债务支付的现金/带息负债

七、现金流动的有效性评价

从现金的盈利情况来看，经营活动产生的现金流量净额占营业收入的

74.81%。表明企业经营活动创造现金的能力很强，表明企业经营活动创造现金的能力很强，造血造血功能很强。