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2024年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》模拟试卷五

单项选择题

1.若流动比率大于1，则下列成立的是（）。

A.速动比率大于1

B.营运资金大于零

C.资产负债率大于1

D.短期偿债能力绝对有保障

参考答案：B

【慧考解析】流动比率=流动资产／流动负债，它大于1，说明流动资产＞流动负债，而营运资金=流动资产-

流动负债，因此营运资金大于零。

2.关于股票的永久性，下列说法错误的是（）。

A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系

B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份

D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳

定的借贷资本

参考答案：D

【慧考解析】永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。股票代表着股东的永久性投资，当然股票

持有者可以出售股票而转让其股东身份，而对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票

募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。

3.1985年，Shefrin和Statman发现在股票市场上投资者往往对亏损股票存在较强的惜售心理，即继续持有亏

损股票，不愿意实现损失，而愿意较早卖出盈利股票以锁定利润，这种现象称为（）。

A.损失厌恶

B.反应不足

C.处置效应

D.反应过度

参考答案：C

【慧考解析】所谓处置效应，是指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票.继续持有赔钱的股票，也就是

所谓的“出赢保亏”效应。这意味着当投资者处于盈利状态时是风险回避者，而处于亏损状态时是风险偏好

者。

4.电视业的崛起，导致了电影业的衰退，这种衰退属于（）。

A.绝对衰退

B.相对衰退

C.偶然衰退

D.自然衰退

参考答案：B

【慧考解析】行业衰退可分为绝对衰退和相对衰退。其中，相对衰退是指行业因结构性原因或者无形原因引

起行业地位和功能发生衰减的状况，而并不一定是行业实体发生了绝对的萎缩。电影业的衰退并不是因为其

自身的绝对萎缩，而是相对于电视业而言发生了衰减。

5.能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的影响，从而能够对利率变动的长期影响进行评估的分析

方法是（）。

A.缺口分析

1

B.敞口分析

C.敏感分析

D.久期分析

参考答案：D

【慧考解析】久期分析是指对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权

缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1％）利率变动可能会对银行经济价值产生的影响。因此

久期分析能够对利率变动的长期影响进行评估。

6.在消费管理中，应注意理财从（）开始。

A.保险

B.储蓄

C.教育规划

D.投资

参考答案：B

【慧考解析】在消费管理中要注意以下几个方面：①即期消费和远期消费；②消费支出的预期；③孩子的消

费；④住房.汽车等大额消费；⑤保险消费。其中，即期消费和远期消费中，要注意保持一个合理的结余比例

和投资比例，积累一定的资产不仅是平衡即期消费和未来消费的问题，也是个人理财.实现钱生钱的起点，即

理财从储蓄开始。

7.根据股价移动的规律，可以把股价曲线的形态划分为（）。

A.三角形和矩形

B.持续整理形态和反转突破形态

C.旗形和楔形

D.多重顶形和圆弧顶形

参考答案：B

【慧考解析】根据股价移动的规律，可以把股价曲线的形态分成两大类型：①持续整理形态，主要有三角形

.矩形.旗形和楔形；②反转突破形态，主要有头肩形态.双重顶（底）形态.圆弧顶（底）形态.喇叭形以及

V形反转形态等多种形态。

8.下列说法中错误的是（）。

A.行业分析是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁

B.宏观经济活动是行业经济活动的总和

C.公司的投资价值并不因所处的行业不同而有明显差异

D.行业分析和公司分析是相辅相成的

参考答案：C

【慧考解析】C项，公司的投资价值可能会由于所处行业不同而有明显差异。因此，行业是决定公司投资价值

的重要因素之一。

9.在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（）。

A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生

的后果

B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划

C.当客户隋况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划

D.在特殊情况下，客