2017年二级理财规划师《综合评审》模拟题及答案.docx

2017年二级理财规划师《综合评审》模拟题及答案

模拟题一：

?一、单项选择题

?1.()上海股票市场增设了上证分类指数，即工业类指数、商业类

指数、地产业类指数、公用事业类指数、综合业类指数以反映不同行业

股票的各自走势。

?A.1993年1月1日

?B.1993年6月1日

?C.1993年12月1日

?D.1992年6月1日

?【答案】B

?2.深证成份指数的样本股数量为()。

?A.30

?B.40

?C.50

?D.60

?【答案】B

?3.深证综合指数的计算权数为()。

?A.发行股数

?B.加权综合股价指数

?C.GS的总股本数

?D.股票总市值

?【答案】C

?4.下列不属于深圳证券交易所股价指数的是()。

?A.综合指数系列

?B.成份指数系列

?C.基金指数

?D.行业景气指数

?【答案】C

?5.家庭消费支出规划是理财业务不可或缺的内容，如果消费支出

缺乏计划或者消费计划不得当，家庭很可能支付过高的消费成本，严重

者甚至会导致家庭出现财务危机。家庭消费模式的类型不包括()。

?A.收大于支

?B.收支相抵

?C.支大于收

?D.收支无关

?【答案】D

?6.下列不属于购房支出的是()。

?A.增值税

?B.印花税

?C.契税

?D.公证费

?【答案】A

?7.下列关于个人住房商业贷款抵押贷款方式的说法准确的是()。

?A.住房抵押贷款作为负储蓄，把个人长期储蓄后才产生的购买力

转变为通过信贷方式后产生的现实购买力

?B.用预期收入支付即期住房消费，消费者将少数几次巨大的住房

开支转化为长期的小额支出

?C.对住房需求产生放大效应，尤其是银行递减式还款的贷款品种

?D.不利于提高居民购房的支付能力

?【答案】A

?8.人寿保险是以()为保险标的的保险。

?A.身体

?B.死亡

?C.牛命

?D.生命或身体

?【答案】C

?9.()是以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定

的合同责任为保险标的的一种保险。

?A.责任保险

?B.财产保险

?C.人身保险

?D.健康保险

?【答案】A

?10.下列关于责任保险的说法正确的是()。

?A.属于狭义的财产保险范畴

?B.以合同的权利人和义务人约定的经济信用为保险标的

?C.以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定的合

同责任作为保险标的

?D.责任保险巾的责任指侵权责任

?【答案】C

?二、案例分析题

?【案例二】

?网友李先生今年32岁，妻子30岁，宝宝半岁，都在国企工作，

有五险一金。目前有一套72平米房子，公积金贷款31.5万，20年还

清，已还本金15万，月供1280元;本人月收入5100元，年终奖2.4万-

2.8万;妻子月收入3500元;月生活费2200-2500元;三人各买一份万能

险，年费用共1.7万。

?目前有现金存款2万，股票投入1万、定投三只基金各500元，

已定投12500元(现亏714元);

?【目标】3-4年内还清贷款，购置一辆10万左右的家用车;未来

5-8年，换一套120平米的三居室;为孩子储备教育基金。

?【理财规划】

?购车规划：随着孩子的成长，家庭用车的需求将会增加，因此，

建议客户1年以后购车。购置汽车不仅是一次性大额消费，还伴随着很

多相关支出，如油费、保险费等等，因此建议客户在购买前积累一定的

资金。

?孩子教育规划：建议家庭沿用定期定投的方式，待还清贷款，且

有一定的经济基础后，再做大额的教育规划，可进行基金定投和纸黄金

定投。

?保险规划：家庭虽已购买保险，但是保险额度不能覆盖房贷等风

险缺口，一旦出现意外将会给家庭带来重大影响，因此，建议家庭补充

定期寿险。

?换房计划：计划可行，需要从现在起做准备和积累。

?虽然目前不用还清公积金贷款，但在购买新房前有必要将贷款还

清，因此安排好家庭收入、支出和投资比例十分重要。

?【案例二】

?去年年底结婚的新婚夫妇，有一套100平米住房，目前还有5万

银行贷款没还清。郝先生29岁，从事单位管理工作，月收入3500元，

妻子朱女士，28岁，单位科研工作，月收入3000元，准备今年年底要

小孩。夫妻均有五险一金，均有保额为10万元的大病商业保险，年交

3700元交费20年，还要交15年保