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2016年理财规划师考试考试学习计划

每天一小时，轻松备考理财规划师考试，考试你准备好了吗？

?1、为什么要保温?

?学习要有一定连贯性，如果断开一段时间，之前学习的效果会大

打折扣，过后需要用更多的时间来弥补，所以放假期间用少量时间巩固

是比较划算。现在一个小时可以换回以后付出的五个小时，一个顶五

个，过理财规划师考试不费劲!而且忽然闲下来一段时间，对生物钟反

倒是不利的，所以保持一定的节奏缓慢适应是必要的。学习习惯需要保

持一段时间，不要完全放下，这样对健康有好处。

?2、怎么样去保温?

?保温计划其实很简单，综合各种情况我们认为每天一个小时的时

间能够实现保温计划。具体如下：

?每天早上起床利用半个小时时间听听课，重点章节的重点内容讲

解，由这一点出发可以牵扯出更多的东西，所以一定要听重点章节的重

点内容，以此顺藤摸瓜可以引出更多的东西，听课的时候跳着听就可以

了，不用全部听。

?每天晚上吃晚饭利用半个小时看看书。想必累了一天，聊了一

天，这个时候只想安静安静，那么可以看看书休闲一下。看看重点章节

的讲义及例题，简单回忆一下相关知识点，不清楚的再具体看教材。

?学习就要不断地积累，不断地复习，才能越学越少。学到最后发

现只要努力了，用心学习了，考过其实不难。加油吧，朋友们!

?预祝各位考友梦想成真!考试成功!

?【扩展阅读】

?定义

?理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序

为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，

它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规

划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

?理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老

体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的

目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家

庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财

目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方

案的一种综合性金融服务。

?职业介绍

?理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业

人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障

部)制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划

的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目

标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服

务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为

客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正

中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

?素质人品

?1、丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是全才+

专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在

某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

?2、良好的人品及职业操守客户是理财规划师的衣食父母，理财

规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单

一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方

面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，

应严守机密。

?3、相对的独立性在银行、证券、保险GS工作的理财规划师，

在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观

存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是为推销而理

财。今后社会上会出现很多独立的理财GS，这些理财GS的独立性较

强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择

投资产品，实现客户的理财目标。

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