2024年合规回头看心得体会模版（四篇）.docxVIP

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2024年合规回头看心得体会模版

近期，总行在全行范围内积极推动合规文化建设的大讨论活动，以强化员工的合规意识，提升合规经营理念，增强合规行为的主动性。经过本次学习活动，我有以下几点体会：

首先，合规建设需建立在健全的管理制度体系之上，不断构建并巩固合规文化的教育长效机制。我们需要全面审视全行在合规管理与文化建设中存在的问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等多角度深入探讨，以推动合规文化的深入人心和广泛扎根，为全行各项业务的稳健快速发展提供有力保障。合规不仅是对农行的贡献，也是对他人的责任，更是对自己的保护，合规是一种严肃的爱，是对每个人的负责任的爱。

其次，我们需要解决思想认识、制度执行和监督检查等方面的问题，营造以合规为常态，以合规习惯为习惯的良好环境，促进合规文化的深入人心。

合规文化的实践经验表明，只要目标明确，认真执行，就能取得显著成效。合规如同红绿灯，遵守它，它就会保障我们的安全。有些人可能认为合规会限制行动，影响业务发展，但在接受合规管理时，我们需要理解并接受合规文化是银行的立行之本，经营之本。合规在维护业务秩序，保障经营管理方面发挥着至关重要的作用。

此外，众多案例警示我们合规建设的紧迫性，微小的违规可能引发严重的后果。因此，我们必须从源头上控制风险，坚决杜绝违规行为，确保事故无处滋生。这样，我们的事业才能在合规的轨道上实现快速稳健的发展。我们应积极参与合规相关的学习活动，使合规文化真正融入日常行为和业务实践中，为全行业务的高质量发展奠定坚实的合规基础。

最后，合规文化建设是一项长期且重大的任务，我们需要持续努力，结合日常业务工作创新思路和方法，深入推进合规文化建设，为构建一流的大型上市银行提供坚实的合规文化支撑。

2024年合规回头看心得体会模版（二）

在学习了信用社各项规章制度及合规操作等文件以后，我对合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。据统计，仅____年全国银行机构共发生各类案件____件，涉案金额____亿元，其中大量发生于柜面业务中，如再加上差错事故或其他涉讼事件，银行业柜面操作风险损失远大于此。

合规是是指企业及其员工的行为应当符合法律法规、监管规定、自律规则、公司内部制度以及诚实守信的道德准则，以防范不合规行为引发的法律责任、行政处罚、财务损失或者声誉损失。经过不断的发展，合规已经成为国际金融行业普遍遵循的基本准则和独特的风险管理技术，得到了普遍认同。在我国，一些商业银行，尤其是外资商行对合规工作给予了____，但是合规管理却尚未得到普遍重视，合规风险问题依然十分突出。因此，充分借鉴合规管理的国际经验，对完善我国银行治理结构与规范经营具有重要意义。传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。

尽管我国商业银行合规风险管理起步较晚，但随着银行业对外开放力度不断加大，国内银行特别是国有银行股改上市取得初步成功并逐渐与国际接轨，加强合规风险管理成为国内银行的自主要求，加之监管部门高度重视合规风险管理，下发了《商业银行合规风险管理指引》，为合规管理工作提供了指导。近几年，我国银行业合规风险管理取得了比较大的进展，但与国际银行业相比仍有很大的差距。

一、国内银行对合规风险管理意识淡薄，没有引起足够重视。

之前大多数商业银行都是重业务拓展，而轻合规管理，合规风险并没有被商业银行提到一个单独管理的位置予以重视，并且在此之前针对商业银行合规风险管理的文献较少，自《商业银行合规风险管理指引》发布以来，合规风险管理才受到大多数人的重视。

二、控制风险的长效机制还没有完全形成，合规风险管理机制有待进一步完善。

目前，各家商业银行的风险管理实际上是以风险控制为主要目标，对整个风险管理工作缺乏统筹规划和战略考虑，不能很好地服务于全行业务发展实际和效益最大化的经营目标。首先是是合规管理没有完善、垂直的合规风险管理体制还没有完全形成。一些银行特别是中小银行，还没有成立独立的合规风险管理部门来对合规风险进行统筹管理，还没有形成横向到边、纵向到底的全面和全方位的合规风险管理架构。其次是合规风险管理职责分散。目前有的中小银行合规性管理分别由财会、信贷不同的了业务部门进行自律监管，这种自立门户、各自为政的合规管理模式，使得合规风险管理不能有效地独立于经营职能，同时由于缺乏专门的管理部门进行统一____协调，使得合规风险管理有的部门重叠，形成重复管理，有的职责不清，出现管理真空。

三、商业银行的合规风险管理工作目前还没有真正开展，其真正兴起任重而道远。首先，合规尚未真正从高层做起;其次