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合规报告管理办法

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生效日期：xx年06月01日

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第一章总则

第二章组织职责.

第三章报告范围.

第四章报告种类.

第五章报告内容.

第六章报告路线.

第七章奖励与处罚

第八章附则

附件：

附件1.《银行综合合规报告》(参考).

附件2.《银行专项合规报告》（参考）.

第一章总则

第一条为提高银行（以下简称“本行”）合规管理水平，及时掌握突发合规风

险事项并进行及时有效处理，切实防范和化解各类合规风险，规范合规风险信息的归集，

明确、清晰报告路线，加强信息沟通和上下层级间联动，根据中国银监会《商业银行合

规风险管理指引》等法律法规及本行相关管理制度，特制定本办法。

第二条本办法所称合规风险事项，是指银行发生违规事项或因违反法律或监管

要求而可能受到处罚或制裁，遭受资产或声誉等方面损失的风险事项。

第三条合规风险的报告，应遵循以下原则：

（一）主动性原则。全行员工都应具备主动合规的意识，主动识别、评估

和监控各项经营活动中的合规风险，并自觉报告可能或已经发生的合规风险事项；

（二）预警性原则。在发生合规风险事项前，对潜在的风险或风险苗头，应

在事前给予提示并及时采取防范措施，控制风险的发生或扩大；

（三）及时性原则。发生合规风险事项，应及时调查核实，在规定的期限内

向报告，及时采取措施化解风险，减少损失；

（四）真实性原则。合规风险事项报告应客观、真实、准确地反映所发生的

合规风险事项状况，不得隐瞒或故意掩饰；

（五）必威体育官网网址性原则。合规风险事项是本行的机密，相关人员应严格履行必威体育官网网址

义务，严禁将合规风险事项及处理情况透露给本行内与此项工作无关的人员或本行外人

员。

第四条本办法适用于总行各部室及本行所有分支机构。

第一章组织职责

第五条董事会风险管理委员会作为董事会的授权机构应确保高级管理层建立和

维护健全有效的合规报告机制，并对高级管理层提交的合规报告进行审议，提出合规风

险防范重点和建议。

第六条高级管理层应负责审查总行提交的合规报告，并向董事会提交合规报告；

对重大、突发合规事项上报董事会风险管理委员会处置。

第七条总行应汇总各职能部门的合规风险信息和报告，对合规报告工作进行指

导，并向高级管理层提交合规报告。

第八条各部门/分支机构合规管理岗（全/兼职）负责对本部门、本机构的合规

风险进行监测和报告，向本级合规管理相关部门及本部门/机构负责人提交合规报告。

各部门/机构合规负责人应支持本部门/机构合规管理岗（全/兼职）履职尽责，并将本

部门/机构收集的合规风险信息报告总行。

第九条总行内审办公室负责将合规性审计结果抄报本行合规负责人。

第二章报告范围

第十条本行合规风险事项分为一般合规风险事项和重大合规风险事项。

第十一条一般合规风险事项主要包括：

（一）在经营活动中因存在的制度缺陷，已经或可能造成本行资产损失10万

元以下的事项；

（二）因经营活动中发生违规事项，受到监管机构处罚，处罚金额在5万元

以下的，或虽未收到监管机构的处罚决定书，但违规事实清楚，预见要受到处罚的；

（三）监管部门发现本行存在的合规风险点，或对本行发出的合规风险提示；

（四）监管部门关于本行的监管意见或建议；

（五）发生误报、漏报、瞒报一般性的关联交易；

（六）内外部审计检查中所发现的合规风险事件等信息；

（七）总行职能部门发现的合规风险隐患；

（八）合规管理人员在合规风险识别、评估、监测、咨询和检查等日常工作

中，发现的合规风险或合规问题；

（九）总行职能部门、各经营单位认为应该报告的其他合规风险事项。