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银行基层员工合规征文【三篇】

银行基层员工合规征文篇1

古人云:“离娄之明,公输子之巧,不以规矩,不成方

圆”。

这句话告诉我们做事必须要遵循法则，我们农商行只有

合规经营才能稳健发展，才能创造更大的价值。

回顾过往，有多少金融机构因一味追求的发展速度，奋

不顾身的向前冲，一旦因不合规而发生问题，那么将会直接

造成不良的社会影响和巨大的经济损失。

当前，我们农商行正处于各项业务发展的重要时期，我

们拥有众多的金融服务网点，最为广阔的金融覆盖面积，在

同地区的金融市场中我行的各项业务规模得到了空前的发

展。

但我们不得不面对我们农商行员工对主动合规，合规保

护自我，合规创造价值的认识参差不齐的现实，所以农商行

的这座金融大厦盖的越高越是需要坚实的基础，因而就必须

重视合规文化，合规操作是我们稳健发展的坚实后盾。

合规可能会限制我们前进的速度，但它让我们的向前发

展的步伐更加稳健，更加踏实。

合规既可以保护自我，也可以让我们在前进的`途中时

刻警醒我们，用坚强有力的脚步确保在金融战场上不会跌

倒。

合规，是一面盾牌，它时时刻刻都在守护着我们的心灵，

它既在阻止着我们心生邪念、心生杂念，就不会有悲剧的发

生。

鲜活的例子给我们留下深刻的教训--守规无小事，违规

即大事。

2006年，近在身旁的**某信用社员工严某，利用工作便

利，在下午下班之后，私自盗取客户定期存款资金，其他工

作人员营业终了勾对当日交易流水流于形式，未能及时发现

严某违规违纪违法犯罪行为，使得严某作案成功。

最终严某携款潜逃，成为公安机关网上追捕的逃犯，走

上亡命天涯的不归路;而那名员因工没有按照制度认真核对

流水帐，严重失职，承担连带责任，扣发半年绩效工资。

这不仅仅是个人利益的受到损失，也让信用社蒙受巨大

损失，更让客户失去对我们的信任，严重损害信用社在老百

姓心中的美好形象。

然而制度只能够完善，不能够完美。

所以只有培养合规意识，克服被动心理，强化我们自身

的合规思想和意识，才能实现“双保险”。

培养合规意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价

值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到我们每个员

工的思想中，让员工认识到合规不仅仅是高层、合规部门以

及合规工作人员的事，我们每位员工都应参与合规管理并履

行职责，只有每个部门全员参与，自上而下都深刻认识“合

规从我做起、从现在做起”，才能形成内部诚信守则的合规

氛围。

郧县农商行，丢失重要空白凭证案，某支行行长及主管

会计未能履行重要空白凭证领用制度，双人领用重要空白凭

证后，由于合规意识、安全意识不强，未及时缴入支行金库，

而是随意放在支行行长汽车里，导致歹徒误以为重要空白凭

证是大量现金，砸车盗窃，最终存单等重要空白凭证丢失数

千份，让农商行的资金留下重大安全隐患。

亦有**农行金库窃案中，库管员盗取现金数千万元，如

此巨大数额的现金，绝不可能在短时间内完成转移，因此犯

罪分子同时发展了数名同犯，在不短的时间内，整个银行都

没有发现异常。

银行内控制度执行不力，工作人员防范意识不强，为犯

罪分子提供了客观的条件便利。

如果在日常检查过程中，出现以人情代替制度，感情代

替监督的情况，那么规章制度就成为了一纸空谈。

作为信贷人员，我们跟顾客有着最直接的接触，所以我

们的一言一行会直接影响到客户的决定和对我们农商行的

直观判断。

因此，在具体工作中，我们要规范化，制度化，注意自

己言行，谨记要给客户提供优质文明的服务，同时也要虚心

学习业务，合规操作，正确办理每一笔信贷业务，认真审核

每一份资料，认真履行自己的职责，不徇私不越权，严格执

行业务操作流程，抵制各种违规作业，严格按章操作，尽量

把风险降到最低。

任何一个岗位，也许有的看似平凡，实则不然，一个系

统是由许多不同的或平凡或不平凡的岗位凝聚而成的，不论

处在何种岗位上，我们都要以身作则，严格要求自己，提高

思想意识规范言行举止。

从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，努力工

作，踏实做事，本份做人，用自己的实际行动，用高尚的人

格品质，用实实在在的人生，来为我们基层事业贡献自己一

份微薄的力量。

我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的

一块砖也会垒起万丈高楼