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反洗钱考试5试题

1、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其

风险等级后的一年内至少应进行一次复核。[单选题]*

A、是

B、否(正确答案)

2、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展

资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易

信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。[单选题]*

A、是

B、否(正确答案)

3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币（）万

元以上、外币等值()万美元以上的跨境款项划转，金融机构应当报告大额交易。

[单选题]*

A、5,1

B、20,1(正确答案)

C、50,10

D、20,5

4、根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效

身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）[单选题]*

A、开户

B、交易密码挂失

C、修改客户身份基本信息

D、申购基金(正确答案)

5、对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以

：（）[单选题]*

A、处二十万元以上二百万元以下罚款

B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元

以下罚款(正确答案)

C、处二十万元以上五百万元以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万

元以下罚款

6、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁，以免泄密

。[单选题]*

A、是

B、否(正确答案)

7、对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融

机构，中国人民银行可以：（）[单选题]*

A、处二十万元以上五十万元以下罚款

B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元

以下罚款

C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事

、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分(正确答案)

D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

8、反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。[单选题]

*

A、是

B、否(正确答案)

9、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同

履行反洗钱监督管理职责。[单选题]*

A、是(正确答案)

B、否

10、《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（）。

1.中华人民共和国公民；2.在中华人民共和国境内的居民和非居民；3.在中华人民

共和国境内设立的金融机构；4.按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构

。[单选题]*

A、1,2

B、2,3

C、3,4(正确答案)

D、1,2,3,4

11、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保

密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。[单选题]*

A、是(正确答案)

B、否

12、按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身

份识别制度适用的范围？（）[单选题]*

A、汽车销售商

B、公证人(正确答案)

C、彩票投注站

D、支付清算组织

13、我国《刑法》规定的“洗钱罪”的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的有组织

犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈

骗犯罪等七类犯罪。[单选题]*

A、是(正确答案)

B、否

14、客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开

立账户的金融机构或者发卡银行报告。[单选题]*

A、是(正确答案)

B、否

15、金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制

制度，金融机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。[单选题]*

A.负责人(正确答案)

B.分管领导

C.业务主管

D.反洗钱专员

16、2017

年国务院办公厅发布了关于完善“三反”的指导意见，“三反”主要是指：（）

1.反洗钱；2.反恐怖融资；3.反毒品交易；4.反逃税。[单选题]*

A、1，2，3

B、1，2，4(正确答案)

C、1，3，4

D、2，3，4

17、法人金融机构应当对报送的分类评级工作信息资料及证明材料的真实性、完整

性、准确性负