理财规划师三级专业能力：券商集合理财产品的特点.docx

理财规划师三级专业能力：券商集合理财产品的特

点

考生们应该把考试的知识点吃透，然后深入了解知识点，扩展相关

的知识才能做到百发百中。今天应届毕业生网小编就为大家整理了，希

望大家喜欢!

?券商集合理财产品的特点

?(一)起点高

?在设立限定性集合资产管理计划时，证券GS接受单个客户的资

金数额不得低于人民币(5万元)。

?在设立非限定性集合资产管理计划时，证券GS接受单个客户的

资金数额不得低于人民币(10万元)。

?(二)私募性质

?(三)流动性较强

?(四)规模较小

?非限定性集合理财计划首次募集金额不能超过(35)亿元，打开申

购后计划规模不能超过(50)亿元，相对于共同基金动辄上百亿的规模，

券商集合理财产品的规模较小。

?(五)投资范围广

?(六)信息披露

?(七)自有资金参与，有限赔付

?【扩展阅读】

?国内现状

?改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5%。是世界上增长最

快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富

阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快

速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而

对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成

为全球个人金融业务增长最快的国家之一。

?理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险

GS和商业银行，很多保险GS和商业银行已经设立了专门的个人理财

工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。

?随着社会的发展，人们收入水平的提高，对于提供个性化的理

财专属服务需求日益凸现。享受私人服务的多数为中产以上的阶层，然

而，据网络必威体育精装版数据表明，很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问

的服务人群。私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产

品的推广具有一定的局限性，但是由于客户的需求越来越高，需要私人

理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模

式。私人理财顾问的管家式服务，将成为未来私人理财顾问发展的一大

趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨

机构跨行业多个领域全面服务。

?鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺

位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据中国国情制定了《理财规划师

国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正

式确定为一门职业。2005年8月，国家职业鉴定中心委托北京东方华

尔金融咨询有限GS和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理

财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理

财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师

国家职业资格证书。

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