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合规测试题

时间：60分钟总分：100.0分

一、单选题（共72题）

1、商业银行应当采用科学的（D）和方法，充分识别和评估经营中面临的

风险，对各类主要风险进行持续监控。(0.5分)

A.风险管理手段B.风险管理数量C.风险管理方式D.风险管理技术

2、（A）的偿付办法由中国人民银行会同国务院有关部门另行制定，报国

务院批准。(0.5分)

A.社会保险基金、住房公积金存款B.社会保险基金C.住房公积金存款D.存

款保险基金

3、商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制，对评价工作实施全流程

质量控制，确保内部控制评价（D）。(0.5分)

A.公正公平B.监督有效C.公正客观D.客观公正

4、设立农村商业银行应当符合：注册资本为实缴资本，最低限额为（D）

万元人民币(0.5分)

A.2000B.3000C.4000D.5000

5、商业银行应当建立严格的授信（A），对授信实行统一管理。(0.5分)

A.风险垂直管理体系B.风险水平管理体系C.风险横向管理体系D.风险纵向

管理体系

6、商业银行违反内部控制有关规定的，银监会及其派出机构可以根据

（B）有关规定采取监管措施。(0.5分)

A.《中华人民共和国商业银行法》B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

C.《商业银行操作风险管理指引》D.《银行业金融机构内部控制指引》

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7、商业银行内部控制评价应当由（A）指定的部门组织实施。(0.5分)

A.董事会B.监事会C.理事会D.行长办公会

8、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》

相关规定，允许评级良好、管控能力强的城商行和农商行到（C）地区发起设立

村镇银行，重点布局老少边穷地区、农业主产区和小微企业聚集地区，不断提

升村镇银行在农村的覆盖面(0.5分)

A.北部B.南部C.西部D.东部

9、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》

相关规定，在有效提高贷款增量的基础上，努力实现涉农贷款增速（C）全部贷

款平均水平。(0.5分)

A.低于B.持平C.高于D.不低于

10、根据《中国人民银行关于存款口径调整后存款准备金政策和利率管理

政策有关事项的通知》（银发【2014】387号）规定，存款口径调整后存款准备

金政策和利率管理政策不适用于哪些机构（D）。(0.5分)

A.农村商业银行B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.金融资产管理公司

11、存款保险基金的运用，应当遵循（D）的原则。(0.5分)

A.安全B.流动C.保值增值D.以上都是

12、商业银行并购贷款涉及跨境交易的，除一般风险外，还应分析与国外

交易应有的国别风险、（A）和资金过境风险等。(0.5分)A.汇率风险B.流动性风

险C.安全性D.收益性

13、商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（C）。(0.5分)

A.2%B.3%C.4%D.6%

14、根据《关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题的

意见》相关规定，地方财政部门在动用国库库款用于资金周转前，须报经(D)批

准，并抄送同级人大有关机构和有关单位。(0.5分)

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A.市级财政局B.省级财政厅C.省人民政府D.本级人民政府

15、商业银行应在借款合同中约定，借款人有义务在贷款存续期间定期报

送并购双方、担保人的（D）以及贷款人需要的其他相关资料。(0.5分)A.财务模

型B.贷款评审报告C.贷审会决议D.财务报表

16、商业银行应当建立健全（D），制定投诉处理工作流程，定期汇总分析

投诉反映事项，查找问题，有效改进服务和管理。(0.5分)A.客户信息B.客户管

理平台C.内部管理控制D.客户投诉处理机制

17、商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年(B)前报

送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

(0.5分)

A.3月31日B.4月30日C.1