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银行从业资格考试《银行管理(中级)》历
年真题和解析答案0507-60
1、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是()。【单选题】
A.存款自愿
B.取款自由
C.定期付息
D.存款有息
正确答案:C
答案解析:开展储蓄业务遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为储户“
必威体育官网网址”的原则。选项C:定期付息“”不属于开展储蓄业务需遵循的原则。
2、()就是以风险作为银行监管的重点,围绕信用、市场、操作等风险
的识别、计量、监测和控制,促使银行体系稳健经营。【单选题】
A.管法人
B.管风险
C.管内控
D.提高透明度
正确答案:B
答案解析:选项B正确。所谓管风险“”就是以风险作为银行监管的重点,
围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制,促使银行体
系稳健经营。
1
3、外汇风险是外汇业务的独特风险类型。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:在外汇经营活动中,银行除了面临一些传统风险如信用风险、
流动性风险和利率风险等,还会面临外汇风险,这是外汇业务中较独特
的风险类型。
4、主要的同业业务类型包括()。【多选题】
A.同业拆借
B.买入返售
C.同业借款
D.同业取款
E.同业存款
正确答案:A、B、C、E
答案解析:选项ABCE正确。同业业务的主要业务类型包括:同业拆借、
同业存款、同业借款、同业代付、买入返售(卖出回购)等同业融资业
务和同业投资业务。
5、商业银行的合规政策至少应包括()。【多选题】
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限,包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行
职责所需的任何记录或档案材料的权利等
C.合规负责人的合规管理职责
2
D.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施
E.合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作
关系
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的
基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的
有关事项做出规定,至少应包括:(一)合规管理部门的功能和职责;
(二)合规管理部门的权限,包括享有与银行任何员工进行沟通并获取
履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等;(三)合规负责人的合
规管理职责;(四)保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施,
包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何
其他职责之间不产生利益冲突等;(五)合规管理部门与风险管理部门、
内部审计部门等其他部门之间的协作关系;(六)设立业务条线和分支
机构合规管理部门的原则。
6、下列属于贷款业务创新的是()。【单选题】
A.平行贷款
B.结构性票据
C.多层次共存贷款
D.金融贷款
正确答案:A
答案解析:贷款业务创新:1、平行贷款2、背对背贷款3、多种货币贷款
4、机动偿还期贷款。投资业务创新:1、金融期货与期权2、结构性票
3
据3、资产支持证券4、可交换债券5、本息分离债券。
7、商业银行应根据设定的控制目标,全面系统持续地收集相关信息,
结合实际情况,及时进行()。【单选题】
A.风险防范
B.风险评估
C.风险管理
D.风险预测
正确答案:B
答案解析:商业银行应根据设定的控制目标,全面系统持续地收集相关
信息,结合实际情况,及时进行风险评估。这里所指的控制目标主要是
内部控制四个方面的目标,包括经营管理合法合规、风险管理有效、财
务会计等相关信息真实完整以及发展战略和经营目标的实现,在实践中
须结合实际进一步细化。
8、信托目的具有合法性,只能在法律许可的范围内管理运用财产,不
允许利用信托去实现非法的目的。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:信托目的具有合法性,只能在法律许可的范围内管理运用财
产,不允许利用信托去实现非法的目的。
9、中央银行可以采取()的货币政策工具增加货币供应量。【单选题】
A.在公开市场上买回证券
4
B.提高存款准备金率
C.提高再贴
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