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金融机构金融消费权益保护评估指
一级指标二级指标评估内容
是否将保护金融消费者合法权益纳入公司治理、企业文
机制(5分)化建设和经营发展战略中统筹规划,落实人员配备和经
费预算,完善金融消费者权益保护工作机制。
是否确定你本单位金融消费权益保护工作的承办部门,
制度建设
明
(15分)机构与人员(5分)
确部门职责;是否确定专门负责人及联络人,明确工作
职责。
是否建立客户投诉处理、个人金融信息保护、信息披露
制度(5分)、金融消费纠纷重大事件应急预案等制度,将金融消费
权益保护纳入业绩考核体系。
金融机构应当对金融产品和服务的风险及专业复杂程度
建立适当性制度(3进行评估并实施分级动态管理,完善金融消费者风险偏
分)好、风险认知和风险承受能力测评制度,将合适的金融
产品和服务提供给适当的金融消费者。
保障金融消费者财产安全权。加强安全管理,确保顾客
安全保障义务(5在本单位营业场所内的人身、财产安全。保障金融机具
分)、网络平台等设施的安全运行和使用;确保客户合法资
产不被冒领,不被非法查询、冻结、扣划。
保障金融消费者的知情权。是否遵循诚实信用原则,以
告知说明义务(5显著方式向金融消费者及时、真实、全面告知说明金融
分)产品或服务的关键信息,提示风险。对复杂产品、关键
条款或者重要交易条件是否以通俗易懂的语言说明。
义务履行
(30分)
保障金融消费者的公平交易权和自主选择权。是否遵重
消费者人格,平等公平对待顾客。尊重消费者自主选择
公平交易义务(7
权,合理提供金融产品和服务,不得附加不合理的交易
分)
条件。不进行不适当销售。不使用格式条款减轻或免除
己方责任。
保障金融消费者的隐私权。收集、传输、加工、保存、
个人金融信息保护使
义务(5分)用和对外提供金融消费者个人金融信息,是否严格遵
守有关规定,加强保护措施,确保信息安全。
尊重你消费者的依法求偿权、受尊重权,自觉接受消费
者
其他义务(5分)
及媒体监督,在合理期限内赔付消费者损失,履行强制
缔约义务保障金融消费者的其他合法权益。
是否设置专门投诉电话等投诉渠道或
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