重庆邮政AFP认证考试模拟试题——金融理财基础(一) .pdf

重庆邮政AFP认证考试模拟试题——金融理财基础（-）

本次测试限时120分钟，共90题，每题1分，满分90分。

1、继续教育和再认证是CFP认证体系的一大特色，它能够持续提高持证人的专业

水平、增强持证人的执业能力。关于AFP持证人的继续教育和再认证，下列说法

中错误的是（）［单选题］*

A-AFP证书的有效期为两年，持证人每两年需再认证一次，若持证人在有效期内

没有提交再认证申请，其证书将自动失效

B•在每个证书有效期内，AFP持证人应完成30个继续教育学时的必修和选修课

程学习，其中必修课程不少于2个学时

C•FPSBChina认可的继续教育形式多多样，参加理财相关专业的在职学历或学

位教育属于FPSBChina认可的继续教育形式

D-AFP证书一旦失效超过两年，就无法再恢复有效性，持证人需重新满足FPSB

规定的“4E”要求才能获得一份新证书（正确答案）

答案解析：A、B、C正确。D选项：证书失效两年以上五年（含五年）以下的，

如满足以下条件，可以恢复其证书的有效性：提交恢复CFP系列证书有效性的申

请；AFP持证人、EFP持证人及CPB持证人需重新参加并通过相应认证考试，

CFP持证人需重新参加并通过《综合案例分析》科目的认证考试，CPB持证人需

重新参加科目一（CPB专业知识考核）的认证考试；补足失效期间按照《CFP系

列认证持证人继续教育管理办法》规定应完成而未完成的继续教育学时；承诺遵守

标委会颁布的相关规定；缴纳包括证书失效期间的认证费；缴纳恢复认证手续费。

证书失效五年以上的，必须重新满足FPSB规定的“4E”要求方可进行认证，而非两

年。

2、在证书有效期内，持证人须通过CFP系列考试报名与认证系统自主进行继续教

育的学时申报。不考虑FPSBChina认可的例外情况，下列哪些情形导致持证人未

按时完成继续教育学时，该持证人可书面申请延长时限？（）

①生育休产假

②主动辞去旧职但未同时找到新工作

③疾病半年以上无法正常工作

④因公出差［单选题］*

A•①、③（正确答案）

B•①、④

C•②、③

D•②、④

答案解析：根据《CFP系列认证持证人继续教育管理办法》规定，因下列情形之一

而未完成继续教育学时的持证人，可以书面申请延长时限：因生育休产假的；因疾

病半年以上无法正常工作的；FPSBChina认可的其他情形。

3、小王是某证券公司的客户经理，同时也是AFP持证人，他的以下行为中，没有

违反职业道德准则的是（）［单选题］*

A-不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

B•未经客户的授权，擅自为客户买卖证券

C-向客户呈递虚假或者误导性的报告

D-拒绝客户提出的篡改交易记录的要求（正确答案）

答案解析：恪尽职守具体准则要求金融理财师在处理客户金融资产或其他资产

时，负有以下职责：在获得合法授权时，有义务依法在被授权的范围内，行使对客

户金融资产和其他资产的保管权和处置权；及时与客户确认资产总额，并保留完整

记录；及时向客户或客户指定的第三方转移金融资产；客户资产与个人和所在公司

资产分别管理；客户资产统一管理的前提是能够为每一位客户单独提供详细、准确

的会计记录；谨慎、勤勉保管客户资产。因此A、B违反了恪尽职守准则。正直诚

信具体准则要求金融理财师在执业中不得欺诈、虚报，或呈递虚假或者误导性报

告，。违反了该项要求，D没有违反正直诚信原则。

4、理财师小蒋为完成业绩，在向客户推荐产品时，详细阐述了产品的预期收益和

风险，但故意向客户隐瞒了自己将从中获得佣金的事实。根据道德准则和专业责任

要求，小蒋的行为违反了（）［单选题］*

A-正直诚信原则

B-客观公正原则（正确答案）

C-专业胜任原则

D•专业精神原则

答案解析:客观公正要求及时地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。

小蒋并未及时披露，而是隐瞒，因此违反了客观公正的道德准则。

5、客户张先生要求AFP持证人小吴推荐基金，小吴对基金研究不深，为满足客户

要求，小吴寻求某基金研究员帮助，同时对该研究员推荐的产品认真分析。基于该

基金研究员的协助和张先生的情况，小吴为其选择了某只指数型基金，小吴该行为

（）［单选题］*

A-违反了正直诚信原则

B-违反了专业胜任原则

C-违反了客观公正原则

D•没有违反任何道德准则和专业责任（正确答案）

答案解析：专业胜任原则要求，在尚不具备胜任能力的领域：聘请专家协助工

作；向专业人员咨询；将客户介绍给其他相关组织。小吴的行为符合专业胜任的规