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尽调投资报告

1、资产包概况

该资产项目来源于银行分行-基金项目，共计户，债权本金总计万元，利息

万元，债权本息合计万元。包含、两个区域，其中，地区户（、、），

债权本金万元；地区户（、、、），债权本金万元。

担保方式为抵押+保证，其中，抵押项目户，债权本金总计万元，抵押资产为住

宅、商业类房产；保证项目户，债权本金总计万元。8项目全部胜诉执行中。

该资产包项目以抵押和保证方式担保，具体情况如下：

整包

户数本金（万元）占比

保证

抵押

总计

该批不良资产贷款发放时间集中在X0XX5年、X0XX6年，其中，单户债权金额500万

以下项目共计XX户，债权本金总计XXXX6XX.X6万元；单户债权金额500-XX000万元项目

共计X户，债权本金总计X078.56万元；单户债权金额XX000万以上项目XX户，债权本

金XXXX6X万元。

表一：概况

项目来源

户数

债权本金

债权利息

表二：抵押资产分布于、两个区域

2、资产价值及收益率分析

1）资产包收购价格分析：

总资产包收购价格分析

本金利息收购价格（万

本金折扣本息折扣

（万元）(万元)元）

2）资产价值分析：抵押资产市场预估值万元，拟正常回收估值万元，拟乐

观回收估值万元。本资产包收购价格为万元，收购折扣为，盈利空间%-%

（毛利），安全边际系数为倍。

3）处置周期及回现分析：该资产项目预计处置周期为（0.5）年，初步分析，个

月处置回款万元（可覆盖投资本金及资金成本），个月处置回款万元（累计）。

4）回款现金流及收益率测算：

回款周期

预计回款（累计）

年化收益率

特别说明：该资产项目已有万元处置回款（基准日后回款），债权转让后万

元直接打款至我方。

3、交易结构及交易时间表安排

1.交易结构（计划）

1）该资产项目来源于基金项目，项目权属明晰，可直接转让；

2）通过挂牌竞价方式受让。

2.预计时间表（计划）

年月日，基金户项目进行竞拍。

4、地区（或行业）不良资产投资环境

1.、地区司法环境

1）法院能依法判案、及时执行

本债权资产包共户，全部债权诉讼纠纷均由人民法院、人民法院、市人

民法院、县人民法院、区人民法院、区人民法院管辖。、地区的司

法环境整体较好，法官的法律素养较高。

2）对不良资产转让的政策

资产包从银行到资产管理公司，从资产管理公司转让给内资或者外资投资人的，以内

资或外资投资人名义起诉，以及将诉讼主体或执行人变更成内资或外资投资人的，没有明

确的政策障碍。就之前XX地区资产包的处置经验，法院对变更诉讼和执行主体经过协调

一般可以积极配合。

资产包原债权人为银