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商业银行中间业务档案管理办法

第一章总则

第一条为规范本行中间业务档案管理，保证中间业务档案

的完整与安全，促进各项中间业务持续、合规发展，根据《中华

人民共和国档案法》、《金融企业业务档案管理规定》，制定本办法。

第二条本办法所称中间业务是指不构成表内资产与负债，

形成非利息收入的业务；中间业务档案是指在办理中间业务过程

中直接形成，记录和反映中间业务全过程以及与客户关系的纸质

与电子文档、凭据、图表、照片、视频等各种形式的原始记录。

第三条中间业务档案是本行中间业务重要的合规记录、法

律凭证与数据资产，对维护本行和客户利益，保护消费者权益，

防控风险具有重要意义，是本行档案体系的重要组成部分。中间

业务档案管理遵循以下原则：

（一）集中统一性原则。中间业务档案由档案管理部门集中

统一管理，电子档案由总行办公室集中统一管理；实体档案由总

行、一级机构办公室集中统一管理，下辖异地机构实体档案，可

由异地机构作为一级机构档案分库房自行保管。

（二）真实完整性原则。各级中间业务档案产生部门、档案

管理部门应保证中间业务档案全生命周期的真实性、完整性、可

用性与合规性。

（三）安全必威体育官网网址性原则。中间业务档案管理按照“谁主管，

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谁负责”的原则，确保中间业务档案的安全。中间业务档案涉及

本行商业秘密和客户信息，应严格执行国家及本行相关必威体育官网网址与信

息安全管理制度。

（四）信息化管理原则。中间业务系统应具备符合电子档案

管理要求的电子文件在线自动归档功能，实现档案数据电子化、

利用网络化、服务知识化，为各项业务与决策提供证据、责任、

信息与知识的高效服务。

第四条本办法属于“管理办法”，适用于本行集团境内外

各级机构。

第二章中间业务档案管理职责分工

第五条总行办公室是全行中间业务档案管理部门，负责制

订全行中间业务档案管理制度和标准规范；负责全行中间业务电

子档案的集中统一管理；负责全行中间业务档案管理的指导、监

督和检查；负责总行中间业务档案的接收、整理、鉴定、保管、

统计、利用与电子化工作，并对归档后中间业务档案的规范整理、

安全保管和有效利用负责。

第六条分行（子公司）办公室是分行（子公司）中间业务

档案管理部门，负责制订分行（子公司）中间业务档案管理操作

细则；负责分行（子公司）中间业务档案管理的指导、监督和检

查；负责分行（子公司）中间业务档案的接收、整理、鉴定、保

管、统计、利用与电子化工作，并对归档后中间业务档案的规范

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整理、安全保管和有效利用负责。

第七条总行中间业务管理部门协助负责制订中间业务档

案管理制度和标准规范，协助负责对全行中间业务档案管理的指

导、监督和检查；总行中间业务档案产生部门负责总行自营类中

间业务、总行业务审批过程中产生文件材料的收集与移交归档工

作，并对归档前文件材料的真实性、完整性、可用性与合规性负

责。

第八条分行（子公司）中间业务管理部门协助负责制订中

间业务档案管理操作细则，协助负责对分行（子公司）中间业务