综合风险管理制度.pdfVIP

综合风险管理制度

一、背景与目的

为了健全企业风险管理体系，加强风险防控和应急处理，提高企业

管理水平和整体竞争力，订立本综合风险管理制度。

二、范围和适用对象

本制度适用于我司全体员工，包含但不限于管理层、部门负责人和

普通员工。

三、定义和分类

1.定义：综合风险是指企业在运营过程中可能遭到的来自内

外部环境的威逼和机会的不确定性因素。

2.分类：依据风险的性质和来源，综合风险可分为战略风险、

市场风险、运营风险、金融风险、信息安全风险、法律合规风险等。

四、风险管理体系

1.风险管理原则：

–风险防控思维：风险防范和防控措施是风险管理的核

心。

–风险防备优先：防备风险优于事后掌控风险。

–分级负责和授权：明确风险管理的各级责任和权限。

–全员参加和连续改进：全员参加风险管理，不绝改进

风险管理机制。

2.综合风险管理程序：

–风险识别与评估：对各类风险进行辨识、评估和分类。

–风险防控与应对：采取适当措施进行风险防范和应对。

–风险监控与报告：建立风险信息报告机制，及时监控、

评估和报告风险情况。

–风险信息共享与知识共享：建立风险信息共享平台和

知识管理机制。

–风险审核与改进：定期对风险管理工作进行审核和改

进。

3.风险管理流程：

–风险识别与评估流程：确定风险识别方法、风险等级

评估标准和评估周期。

–风险防控与应对流程：明确风险掌控措施，建立应急

预案和应急响应机制。

–风险监控与报告流程：建立风险监控指标和报告机制，

及时报告和分析风险情况。

–风险信息共享与知识共享流程：建立风险信息共享平

台，定期召开风险管理经验沟通会议。

–风险审核与改进流程：定期组织风险管理审核，收集

反馈看法，进行改进和优化。

五、风险责任与授权

1.风险责任：

–高层管理人员：负责确定风险管理政策、目标和策略，

监督风险管理工作。

–部门负责人：负责本部门的风险识别、评估、防控和

应急处理。

–员工：遵守风险管理制度，参加风险防控和应急处理。

2.授权机制：明确风险管理的各级责任和权限，建立风险管

理与授权制度。

六、风险防控与应急处理

1.风险防控：

–战略风险：建立战略规划和风险分析机制，加强市场

调研和竞争对手分析。

–市场风险：建立市场风险预警机制，及时调整市场营

销策略和产品策略。

–运营风险：建立运营风险掌控措施，规范业务流程和

风险防范措施。

–金融风险：建立资金流动管理机制，加强对金融市场

和金融工具的监测和分析。

–信息安全风险：建立信息安全管理制度，完善网络安

全和数据保护措施。

–法律合规风险：建立法律合规指引，加强法律风险监

控和内部合规培训。

2.应急处理：

–建立应急响应机制，明确责任人和应急联系方式。

–订立应急预案，对各类应急事件进行分类和标准化处

理。

–进行应急演练，提高应对突发事件的本领。

–及时通报、报告和分析应急事件，总结经验教