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保险公司工作计划模板

保险公司工作计划模板（篇1）

一、寿险市场现状分析

截止人口40万左右，其中城区人口10万左右，下辖11个乡镇，人口30

万左右；同业中专业公司有人寿、太平洋、平安、太平、泰康五家；代理公司华

邦、恒瑞达、中诚、祺顺、金鑫、众联六家，合计十二家；

其中在队伍方面，除代理公司外，五家专业公司农村队伍基本萎缩，除国寿

在农村尚有四个较成建制的网点外，其余在农村市场网点已全部取消；城区队伍

中除国寿利用其收展队伍建设实现正增长外，其余各家专业公司的城区队伍均负

增长；

业务方面，专业公司较去年同期均有所增长，虽然效果不是很明显，但可以

看出市场复苏的状态；

二、目前现状下市场的机遇和挑战

事物的发展规律发展期、鼎盛期、衰退期，告诉我们寿险市场经过近四年的

低迷状态，势必将迎来又一轮发展期；

我们的优势：

(一)品牌优势：的历史底蕴和价值品牌是对目前寿险从业人员和寿险客户、

准客户的最好说服；国寿只所以能够在寿险市场中独居半壁江山，这也是原因之

一；

(二)政策优势：政策优势是建立在品牌优势之上的，三农保险服务站的体制

建设，既结合了人保财的客户资源和网络，又充分的利用的政府资源，使寿险的

队伍发展回归到九十年代初期的模式，在组建初期改血缘管理制为行政管理制使

利益链更简单，推荐更协调，主管更接受；

(三)人员优势：本人在洪泽寿险市场的城区和农村业务、队伍发展方面都有

较深的认识和了解，并有一定的人脉资源；

我们的劣势：

(一)公司导向：就现状而言，个险在人保寿目前的业务经营中，非主渠道，

在上级公司的政策倾向上，相比于其他公司，可能显的不足；

(二)失调发展：初期发展上未能做到通盘考虑或是发展不均匀(仅指城区和

农村的队伍发展比例)，丧失了开业这个重要的经营借口；

(三)品牌利用：就人保寿险而言，在市场的知名度部高(可以用很低来形容)，

这与人保这个品牌很不相匹配；

三、总体思路

就目前了解和掌握的人保寿险公司相关精神，结合寿险市场的现状，立足当

下、放眼未来，制定本工作计划。

充分利用人保的品牌及资源优势，在队伍发展上短时间内利用三农保险服务

站，紧扣同业引进。农村选定六个乡镇及增员主体，只对增员主体进行追踪和辅

导，确保在考核期限内实现有效人力15人；

紧紧把握市公司的费用支持政策，在业务发展上秉承开源节流，收支平衡；

结合增员主体的人力情况，按照《基本法》进行架构的搭建，通过有效人力的达

成，实现保费的增长；

四、时间段的目标设定

五、具体措施

(一)队伍

1、同业引进缩短时间降低成本利用公司现用的《中心乡镇三农保险服务站

建设实施意见》(以下简称《实施意见》)，依托人保品牌资源优势，结合人保财

在原有的六个中心乡镇已取得的营业执照，按《实施意见》中的待遇及要求，物

色增员主体；

2、追踪辅导以人带人裂变效应按照《基本法》及《实施意见》的要求，加

大队增员主体的增员追踪和辅导力度，公司层面重点

帮助六个增员主体开展增员工作；同时利用我们自身优势，提高农村三农保

险专员创说会的召开频率，开到镇、村、组，一会三用(第一谈增员、其次谈业

务、再次卡折)，此举还可起到人保寿险公司的品牌宣传作用；

3、会议扶持营造氛围正规运作以周为单位，推进__运作(增员促进会、经营

分析会)，让业务人员来有获走有劲，对上级公司的精神上传下达，体现公司对

营销团队的正规化经营的重视，打造营销人员的主人翁意识；

4、摆正位置主动互动借力使力利用苏人保财险发【】322号和《实施意见》

的文件精神，主动定期向财险公司汇报工作，开展互动业务，利用当地人的优势

融洽好与财险公司的关系，在财险客户资源上寻求突破，使增员主体及下面的业

务伙伴留住人留能人有事做做好事

(二)业务

1、盘活现有强基固本首先协助黄经理整理现有代码库中的人数，利用会议

经营及追踪配访，加大沟通力度，保证现有人员考核通过和晋升；

2、新进人员有效增长我们近期将增员的主要对象放在以《实施意见》为主

导下的同业引进工作上，所以新引进的人员也是业务增长的关键，《基本法》是

追踪的借口，利益最大化是最好的引导；

3、创新会议提高实动我们在思考，寿险公司的产品说明会还能有什么创新，

如果说明会没有突破，那么在产品