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综合练习题八

单项选择题

1.根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源为（）。

A.借入外资和融入资金

B.发行债券和捐赠资金

C.吸收存款和融入资金

D.股东缴纳的资本金和捐赠资金

参考答案：D

【慧考解析】小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷

款业务，以有限责任公司或股份有限公司形式开展经营活动的金融机构。根据有关规定，小额贷款公司的主

要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。

2.目前，我国中央银行发行的短期债券主要为（）。

A.央行回购品种

B.本票

C.可转让定期存单

D.央行票据

参考答案：D

【慧考解析】

3.CDs利率最高可比同期存款利率上浮（）。

A.10%

B.15%

C.5%

D.6%

参考答案：A

【慧考解析】CDs利率最高可比同期存款利率上浮10%，可流通转让，面额较小，需缴存存款准备金。

4.设P为债券价格，F为面值，r为到期收益率，n是债券期限。如果按年复利计算，零息债券到期收益率的计

算公式为（）。

A.

B.

C.

D.

参考答案：B

【慧考解析】

5.在金融工程的基本分析方法中，（）与（）是内在一致的。

A.风险中性定价法；积木分析法

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B.套利定价法；状态价格定价技术

C.风险中性定价法；套利定价法

D.套利定价法；积木分析法

参考答案：C

【慧考解析】风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为无风险收益

，因此任何资产当前的价值等于未来资产的无风险贴现，它利用这种方式解决了风险溢价带来的定价困扰。

6.（）是中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、措

施的总称。

A.国际收支

B.货币政策

C.货币政策工具

D.信贷政策

参考答案：B

【慧考解析】货币政策是中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方

针、政策、措施的总称。其构成要素主要有货币政策目标、实现目标所运用的政策工具和预期达到的政策效

果等。

7.远期汇率由即期汇率和国内外利差决定，高利率货币远期（）。

A.升水

B.外汇贴水

C.稳定

D.贴水

参考答案：D

【慧考解析】远期汇率由即期汇率和国内外利差决定，高利率货币远期贴水(相应地外汇升水)，低利率货币

远期升水(相应地外汇贴水)，年升贴水率等于两国利差。

8.我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。

A.“最大成交量”原则

B.“集合竞价、连续竞价”原则

C.“数量优先、价格优先”原则

D.“价格优先、时间优先”原则

参考答案：D

【慧考解析】证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验，按照“价格优先、时间优先”的原则，自

动撮合以确定成交价格。

9.国际收支平衡表中的资本转移项目包括一国的（）。

A.对外借款

B.对外贷款

C.对外投资

D.投资捐赠

参考答案：D

【慧考解析】资本转移是指涉及固定资产所有权的变更及债权的减免等导致交易一方或双方资产存量发生变

化的转移，主要包括三种形式：①同固定资产收买或放弃(如投资赠款，以增加受援国购置固定资产的能力

)相联系的或以其为债务条件的资本转移；②固定资产所有权的转移；③债权人不索取任何回报而取消的债务

。ABC三项属于金融项目。

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10.根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》，我国商业银行的核心一级资本充足率不

得低于（）。

A.8%

B.6%

C.5%

D.2.5%

参考答案：C

【慧考解析】商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于5%、一级资本

充足率不得低于6%、资本充足率不得低于8%。商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资

本要求为风险加权资产的2.5%，由核心一级资本来满足。

11.在信用经纪业务中，投资银行不仅是传统的中介机构，而且还承担着（）的角色。

A.债务人与抵押权人

B.债权人与抵押权人

C.债务人与发行