证券公司高级管理人员资质测试章节练习-第二部分经营管理类第六章　投资者保护.pdf

第六章投资者保护

单项选择题

1.证券期货经营机构和中介机构应当对产品或者服务的风险进行（），推荐与投资者风险承受和识别能力相

适应的产品或者服务，向投资者充分说明可能影响其权利的信息。

A．分析并划分风险等级

B．评估并进行风险预防

C．评估并划分风险等级

D．分析并进行风险预防

参考答案：C

【慧考解析】《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》规定，证券期

货经营机构和中介机构应当对产品或者服务的风险进行评估并划分风险等级。推荐与投资者风险承受和识别

能力相适应的产品或者服务，向投资者充分说明可能影响其权利的信息，不得误导、欺诈客户。

2.公司首次公开发行股票、上市公司再融资或者并购重组摊薄即期回报的，应当（）。

A．提出并实施填补回报的具体措施

B．引导和支持上市公司增强持续回报能力

C．承诺并兑现填补回报的具体措施

D．完善公司治理，提高盈利能力

参考答案：C

【慧考解析】《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》规定，引导和

支持上市公司增强持续回报能力。上市公司应当完善公司治理，提高盈利能力，主动积极回报投资者。公司

首次公开发行股票、上市公司再融资或者并购重组摊薄即期回报的，应当承诺并兑现填补回报的具体措施。

3.上市公司应当披露利润分配政策尤其是现金分红政策的具体安排和承诺，对不履行分红承诺的上市公司

，要记入（），未达到整改要求的不得进行再融资。

A．信用档案

B．诚信档案

C．诚信记录

D．信用记录

参考答案：B

【慧考解析】《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》规定，上市公

司应当披露利润分配政策尤其是现金分红政策的具体安排和承诺，对不履行分红承诺的上市公司，要记入诚

信档案，未达到整改要求的不得进行再融资。独立董事及相关中介机构应当对利润分配政策是否损害中小投

资者合法权益发表明确意见。

4.为建立多元化投资回报体系，应研究建立（）制度，丰富股利分配方式。

A．“以股促息”

B．“以股代息”

C．“以股生息”

D．“以股养息”

参考答案：B

【慧考解析】《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》规定，建立多

元化投资回报体系。完善股份回购制度，引导上市公司承诺在出现股价低于每股净资产等情形时回购股份。

研究建立“以股代息”制度，丰富股利分配方式。对现金分红持续稳定的上市公司，在监管政策上给予扶持

。制定差异化的分红引导政策。完善除权除息制度安排。

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5.为加大普及证券期货知识力度，应充分发挥媒体的（）功能。

A．舆论引导和宣传教育

B．信息传播与舆论引导

C．舆论宣传与信息传播

D．信息传播和宣传教育

参考答案：A

【慧考解析】《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》规定，加大普

及证券期货知识力度。将投资者教育逐步纳入国民教育体系，有条件的地区可以先行试点。充分发挥媒体的

舆论引导和宣传教育功能。证券期货经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，保障费用支出和

人员配备，将投资者教育纳入各业务环节。

6.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者主动要求购买风险等级高于风险承受能力的产品或者相

关服务，经营机构在满足相关规定的条件下，（）向其销售相关产品或者提供相关服务。

A．可以

B．拒绝

C．应该

D．暂缓

参考答案：A

【慧考解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第十九条规定，经营机构告知投资者不适合购买相关产品

或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营

机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别

的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

7.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构开展适当性自查的时间要求是（）。

A．每两年开展一次

B．每年开展一次

C．每半年开展一次

D．每三个月开展一次

参考答案：C

【慧考解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第三十条规定，经营机构应当每半年开展一次适当性自查

，形成自查报告。发现违反本办法规定的问题，应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。

8.普通投资者在下列（）方面不享有特别