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企业法律风险管理的步骤和要点

企业法律风险管理是指通过对企业经营管理活动中潜在的风险进行

排查、评估、监控，并有针对性的制定相关应对方案，从而管理风险的

活动总称。下面为大家介绍一下企业法律风险管理的步骤和要点!

?一、企业法律风险管理

?总体来讲，风险管理历经了两大阶段：

?一是传统的风险管理阶段。20世纪90年代以前，风险管理的侧

重点主要在于关注纯粹风险，其目标着重于损失的最小化，也就是我们

通常理解的减少损失、挽回损失的层面，这个阶段被称之为传统风险管

理阶段。

?第二个阶段是现代风险管理阶段。进入21世纪发展起来的，人

们通过实践发现，过分强调风险将丧失若干的机会，特别是自然科学的

发展也促进了人们更加清晰的认识了风险，即除了可能造成损失的纯粹

风险以外，风险还存在着另一种概率分布的形态，即机会风险。也就是

说，有些风险只有一种可能的结果，那就是造成损失;还有一类风险其

损失和收益的可能性是并存的，对待这一类的风险如果一味的强调规

避、防范的话，将使企业丧失发展的基础。随着人们对机会风险认识的

不断深入和发展，绩效最大化管理、收益平衡管理等现代风险管理理念

逐步树立并不断发展。

?作为风险管理分支之一的法律风险管理也经历了上述发展过程。

法，作为社会秩序的基本规范，通常具备指引、评价、预测、教育、强

制等五大作用。受“重刑轻民”思想的影响，在很长一段时间，法的教育

和强制作用被凸显出来，而其指引、评价、预测作用被淡化。由此导致

对法律风险的认识也出现了极大偏差，将法律风险等同于违法风险，在

此基础上，对待法律风险的措施更多的是防范或者控制。由此可见，法

律风险管理的第一阶段与其他风险管理非常类同，都是以纯粹风险来认

识法律风险，也都是以纯粹风险的管控措施来对待法律风险。从企业管

理角度来看，几乎无一例外的选择以成本为中心进行所谓的法律风险管

理。

?随着对法律作用的不断认识和市场经济的不断发展，法律的指

引、评价、预测作用更加突出。这些作用在法律风险的管理方面也得到

了快速发展。今天，人们不仅认识到违法将带来法律风险，同时也逐步

认识到忽视法律的鼓励性规定同样可以影响企业的经营目标，越来越多

的企业重视研究国家的新法律、新法规，并积极的实践法律、法规赋予

的优惠待遇。法律风险的管理工作也进入了一个全新的时期，由过去只

管理纯粹法律风险上升到纯粹与机会风险共同管理阶段。

?二、企业法律风险管理的基本步骤及要点

?在纯粹法律风险管理阶段，对法律风险的管理主要依赖于经验法

或教训法，即依靠管理人员的个人经验或者自身/其他企业的教训进行

管理。这种风险管理方法的最大弊端在于：其管理效果完全受制于管理

人员的自身经验和道德水平。在这种法律风险管理中最突出的表现在

于：

?1.对法律风险的认识受专业、经验的制约;

?2.导致法律风险管理与其他风险管理脱节;

?3.发现法律风险存在的时候或许已经距离损失不远;

?4.滞后的管理效果导致法律风险的管理功能日益淡化;

?5.后果通常体现为法律强制作用的实施。

?事实上，企业的法律风险主要来源于以下两大方面：

?1.法律自身。包括不恰当的法律、法律间的冲突、司法富败等，

也就是立法或者执法层面的法律风险。这一方面的法律风险无一例外的

均属于系统性风险，也就是单一企业无法通过自身力量改变的风险。

?2.经营管理活动自身。这一方面的风险主要体现为合规风险，即

遵守法律的风险。遵守法律应该从两个方面理解：一是违法行为的禁

止;二是合法行为的实施。不管禁止还是实施，都围绕着行为进行。因

此对待此类风险的管理主要立足点是行为本身，即企业经营管理活动的

各种行为。要把握住企业经营管理活动的风险，就需要深入理解并分

析、评价各种行为，需要将法律风险的管理融入到这些行为之中，对其

中涉及违法的行为应采取禁止措施;对其中涉及合法的行为应引导、鼓

励实施。

?基于上述对法律风险的认识，对其进行管理过程中主要实施如下

步骤：

?(一)法律风险的识别

?风险本身不可怕，可怕的是不知道风险在哪里，以及面对风险如

何应对。风险识别是所有风险管理的最基础性工作，法律风险管理当然

也不例外。通过法律风险的识别发现风险是法律风险管理的出发点，也

是制定风险管理措施以及监控风险的核心点。

?在以经验或教训为出发点的法律风险管理模式下，无论是企业内

部法务人员，还是外部的律师机构，当面对资产庞大、业务复杂、员工

众多的企业时，想要排查出潜在的法律风险无异于老虎吃天无从下口。

?近年来，有律师尝试从法律规范的体系架构方面对企业进行法律

风险排查，按照刑事、行政、民事等角度逐一排查法律风险，但是效果

并不理想。按照这一思路排查充其量