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关于中国寿险理财规划师考试的简介

引导语：“中国寿险理财规划师”。听起来，像是个新鲜的词汇。那

么你对它又有多少了解呢?下面就让小编来为你介绍吧!

 一、概念

 中国寿险理财规划师是中国人身保险从业人员资格考试项目

(CICE)颁发的一种资格名称。获证人员可在中国保险行业协会官方的网

站查询获证信息。

 二、分类

 根据销售产品的类别分成三类，资格名称分别为“中国寿险规划

师”带上所分的类别，即中国寿险规划师-新型寿险产品方向、中国寿险

规划师-健康保险产品方向、中国寿险规划师-养老保险产品方向。本资

格的高级资格名称与中级资格有所区分，中级资格称为“中国寿险规划

师”，高级资格为“中国寿险理财规划师”。高级资格的获得者需要有知

识经验的广度和深度，因此高级资格的取得是三个中级资格的叠加而

成。

 三、具体案例

 中国寿险理财规划师资格教材是中国人身保险从业人员资格项目

目前三个认证资格中报考人数最多的教材体系，因其专业针对性强(由

新型寿险、健康保险、养老保险三个方向构成)，知识内容与市场实践

联系紧密，所以资格推出至今，受到了包括新华人寿、太平洋人寿、农

业银行、建设银行等在内的各大保险GS和银行系统积极推动。新华人

寿银保部把中国寿险理财规划师资格认证写入《基本法》，纳入GS内

部BFP资格考试认证体系，并自2007年开始组织员工团体报名，截至

2011年春季，新华人寿银保部合计逾8万人次参加考试。统计数据显

示，新华人寿银保部规模保费与持证人数增长成正比，保费收入排在前

三位的分GS银保部持证率也排在前列，显示出资格考试对业务推动的

积极效果。新华人寿相关负责人接受媒体采访时表示：“与“保险代理人

资格证”这一保险业最基本的资质不同，持有“BFP”证书意味着已经成长

为优秀的理财经理。”

 四、适用人群

 中国寿险理财规划师资格分为中国寿险理财规划师中级资格和高

级资格两个级别。主要针对保险GS及保险中介机构的各类销售人员、

营销管理人员、培训人员以及银行的理财服务人员等。同时该资格的中

级认证分为新型产品、健康产品和养老产品三个方向，是各专业领域人

士进行深造的良好平台。

 中国寿险理财规划师资格认证能够帮助保险GS及保险中介机构

的各类销售、营销管理、培训、服务、行政人员以及银行、证券等从业

人员对寿险理财相关产品、技术、内外部环境及政策更好地理解和融会

贯通，在激烈竞争的金融理财规划时代提升竞争力，更专业地服务行业

及客户，提升行业声誉;使专业技术人员能进一步了解销售系统的各环

节和产品，协助其在GS营销管理和产品开发方面更能全面和科学化。

 五、考试相关

 报名条件：(一)年满18周岁且具有完全民事行为能力;(二)品行良

好、正直诚实、具有良好的道德观念。

 报名方式：网上报名、现场报名、团体报名、个人报名

 考试时间：CICE每年举行春秋两季考试，两季考试周期均为连

续两个个周末，全国同时举行

 考试形式：全国统一的纸笔化考试，每门课程100道标准化选择

试题，时间为90分钟。

 考试费用：配备学习光盘的，每门课程报考费用为350元;未开

发学习光盘的，每门课程报考费用为260元。课程补考的，每门课程减

免20元。报考费用包含报名费、考试资料费、考试费、证书费及普通

邮寄费。

 考场设置：考场覆盖大部分省会城市、直辖市，包括北京、上

海、广州、深圳、湛江、东莞、天津、南京、苏州、连云港、盐城、常

州、无锡、徐州、南通、成都、长沙、合肥、哈尔滨、石家庄、太原、

沈阳、长春、福州、南昌、郑州、南宁、重庆、宁波、大连、青岛、济

南、厦门、昆明、杭州、西安、武汉、乌鲁木齐、西宁、兰州、贵阳、

海口、呼和浩特、银川。

 六、行业优势

 中国寿险理财规划师资格和社会上所存在的其他理财规划资格比

较之下有何优势:

 1、人身风险规划是金融理财规划里最基础和最重要的内容。

 虽说金融规划领域涵盖银行、保险、证券、房地产及其他投资渠

道，但是从客户人身风险规划的角度而言，保险是最基础、最有效、最

完善的风险规划工具。人的生、老、病、死、残、退、教育等基础核心

问题得到规划后，人们才应该再将余钱存入银行、证券、房地产等其他

投资渠道这才是科学合理的理财规划理念;

 2、该资格具有非常强的专业性和实用性。

 与其他理财规划资格只是对各种理财产品的概念泛泛而谈相比，

这类资格更着眼于人身