商业银行安全保卫突发事件处置方案(必威体育精装版).pdfVIP

商业银行安全保卫突发事件处置方案

第一章总则

第一条为妥善处置安全保卫突发事件，有效防范安全保卫

突发事件风险，确保本行员工、客户的生命和财产以及本行资产

和运营安全，根据《企业事业单位内部治安保卫条例》、《中华人

民共和国突发事件应对法》、《银行业金融机构案件处置工作规程》

（银监发〔2010〕111号）、银监会《重大突发事件报告制度》

（银监发〔2011〕84号）、《中国银监会关于修订银行业金融机

构案件定义及案件分类的通知（银监发〔2012〕61号）制度，特

制定本规程。

第二条本规程所称安全保卫突发事件，指危及本行员工、

客户生命和财产以及银行资金和运营安全，损害本行形象、声誉、

品牌价值的安保类案件（风险）、安全事故、群体性事件、自然灾

害等突发事件。

安保类案件，指《中国银监会关于修订银行业金融机构案件

定义及案件分类的通知》（银监发〔2012〕61号）定义的“第三

类案件”中除贷款诈骗类以外的案件，即本行员工不存在违法违

规行为，由外部人员实施的侵犯本行及客户资金或财产权益的金

融诈骗、盗窃、抢劫等行为及发生在本行营业场所和办公场所内、

针对本行员工和客户人身安全实施的暴力行为，涉嫌触犯刑法，

已由公安机关立案侦查或按规定应移送公安机关立案查处的刑事

—1—

犯罪案件。

安保类案件风险，指已经被发现，可能演化为第三类案件（除

贷款诈骗类以外的案件），但尚未确认案件事实的风险事件。

安全保卫突发事件风险,指可能危及本行员工、客户生命和财

产以及银行资金和运营安全，损害本行形象、声誉、品牌价值的

安保类案件风险、安全事故、群体性事件、自然灾害等突发事件

以及容易引发上述事件的重大活动、隐患问题等。

第三条对发生在安全保卫业务领域的《中国银监会有关修

订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发〔2012〕

61号）定义的第一、二类案件以及第三类案件中的贷款诈骗类案

件，各级安全保卫管理部门应依照《银行案件处置工作规程》，

按照分工协作、各有侧重的原则，指导和督促各经营机构开展案

件处置工作，必要时直接参与案件的处置工作。

第四条各级安全保卫管理部门是安全保卫突发事件和突发

事件风险的牵头管理部门，负责制定相关管理政策、制度要求和

应急处置流程；负责组织或协助相关处置责任部门开展信息报告、

应急处置、事（案）件调查、问题整改、督促问责等工作；负责

根据事（案）件防控形势变化及时发布安全预警提示，指导制定

完善应急演练预案，组织应急演练；负责牵头协助公安机关打击

违法犯罪活动；负责对辖属机构事（案）件防控工作进行监督检

查和考核评价。

第五条本规程属“操作规程”，适用于本行集团所有成员。

—2—

第二章安全保卫突发事件（风险）类型及分级

第六条根据事件情形，安全保卫突发事件分为六类：

（一）安保案件类。分为以下四类：

1.诈骗类

（1）银行卡诈骗。指以非法占有为目的，违反银行卡管理

法律法规，使用伪造、作废的银行卡，或冒领银行卡并使用，或

使用信用卡恶意透支的案件。

（2）信用卡套现。指违反有关法律法规，通过销售点终端

机具(POS机)等渠道，以虚构交易、现金退货等方式，为信用卡

持卡人套取信用卡资金的案件。

（3）网上银行诈骗。指以非法占有为目的，利用钓鱼网站

或木马程序获取客户银行账户信息后，通过网上银行渠道窃取客

户资金的案件。

（4）电话银行诈骗。指以非法占有为目的，采取欺诈手段

获取客户银行账户信息后，通过电话银行渠道窃取客户资金的案

件。

（5）电信诈骗。指以非法占有为目的，通过电话、短信或

网络等渠道，编造不实信息诱骗客户资金的案件。

2.盗窃类

指以非法占有为目的，采取暴力破坏手段，或利用高科技手

段侵入银行系统，或采取其他手段秘密盗窃银行资金、设备、重

—3—

空凭证等的案件。

3.抢劫类