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风险合规心得体会精选3篇

风险合规心得体会篇1

合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，

是实施以风险为本监管的基础，也是健全银行内控体系、提高市场竞争力的基石。

五、六月是我们邮储银行的风险合规月，根据分行开展的“我学习，我合规”为

主题的合规教育活动的精神，在分行相关部门的宣传和组织活动下，作为一名普

通的信贷人士，我积极、认真的参加了此次学习活动，认真领悟了活动精神，提

高了风险防范意识，增强了合规经营的理念，并且明晰了自己以后在岗位中的相

关职责和风险注意事项。下面就此次合规学习总结出几点体会。

一、加强风险合规教育，是树立阳光信贷形象的需要。俗语云：“无规矩，

不成方圆”，我行在对各项业务的发展和各个部门的管理上都有着相关的规章制

度，这些制度的制定并不是空穴来风，是经过严密的设计和许多实际工作经验教

训中不断总结出来的，各制度之间亦是相互制约、相互监督来实施的。所以在我

们实际工作中务必要严格按照规章制度办事，养成良好的习惯，未雨绸缪，将风

险防范于未然。做到制度先行，指示服从制度，信任不忘制度，习惯让位制度。

而作为一名信贷人士，在我今后的工作中我要不断加强业务知识的学习和职业道

德的培养，严格按照业务制度办事，做到守法、合规。严格遵守“三查”、“八

不准”制度，保持团队的纯洁，注重职业操守，树立邮储银行阳光信贷的良好形

象。

二、加强思想警示教育和执行力建设，是有效内控制度的保障。

近年来，金融系统发生的经济案件屡见不鲜，如近期烟台银行的的案件，这

不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。所以我们必

须采取相应措施，从源头上加强预防。纵观近几年这些银行职业犯罪行为，会发

现其中一条重要的共性就是忽视思想方面的教育。我们平时过多强调了业务工作

的重要性，而忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务

工作的关系。在思想教育方面我们要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示

教育，做到合规在心中，时刻敲警钟。另一方面，有效的内控制度关键在执行，

以检查促进和保障内控制度的执行，坚持查处违规不心软，严惩违规不手软，坚

决不搞“带病”上岗，做到“有令则行、有禁则止”。在信贷方面，应注重现

场检查与非现场检查相结合、全面检查与专项检查相结合、自查与互查相结合、

定期检查与不定期检查相结合，同时积极利用专项审计和全面审计，去贯彻制度、

去发现问题，不定期对整改情况进行抽查落实，确保政令畅通。这是加强执行力

建设的基本要求，是合规文化的重要体现，合规就是效益，管理创造业绩，实现

由人的管理向制度管理再到人文管理的转变。

三、改变服务观念，更新服务意识，是有效防范风险，促进我行业务发展的

内在要求。

在此次学习过程中的1个案例分析让我映像深刻，在案例中的银行人士为了

防范风险，保证客户资金安全，提出了“延伸服务”的概念，即去到医院去验证

客户所说是否属实。通过案例，我深刻的意识到，随着历史的发展，我们的服务

也应跟上时代的潮流，不仅要在案件防范上，还应包括在发展业务上。在当前市

场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质

的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场

意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，

通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要找准客户定位，牢固树立为

优质客户服务的意识。

此次教育让我更深刻领悟到“合规人人有责、合规创造价值”的理念，并且

更坚信了增强依法合规审慎经营意识，能把我行各项经营活动引向正确轨道，推

进各项业务有好又快的发展。我相信通过全行员工的共同努力，邮储银行的明天

会更好!

风险合规心得体会篇2

合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已经得到全球银行业的普遍认

同。如何大力倡导银行自身的合规文化，建立一个有效的银行合规风险管理组织

体系，成为各家银行的当务之急。因此，必须把必须把合规风险合规风险放到与银行业三大风

险，即信用风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重视。

建立合规风险管理机制的必要性

第一、树立主动合规意识，克服被动合规心理。

合规是银行文化的重要组成部分,也是银行业稳健运行的基本内在需求,

在银行员工中树立在银行员工中树立合规人人有责合规人人有责、、主动合规意识主动合规意识、、合规创造价值合规创造价值等理念，

要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要