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公司风险管理办法

第一章总则

第一条为规范公司及所属单位的全面风险管理工作，

保障业务安全、稳健发展，实现公司战略目标，结合公司实

际制定本办法。

第二条本办法所称的风险管理，是指公司全体员工共

同参与，通过在管理环节和经营过程中建立健全风险管理体

系，执行风险管理的基本程序，培育良好的风险管理文化，

为实现总体经营发展目标提供保障的过程和方法。

第三条全面风险管理的目标是建立全面风险管理体系，

将风险管理的机制融入到公司经营管理中，做到事前预控、

评估风险，事中规避、控制风险，事后总结、跟踪风险，遵

守有关法律法规，对风险事件进行有效地处理，以最低的风

险管理成本实现经营效益最大化。

第四条全面风险管理遵循以下原则:

（一）风险可控。确保将风险控制与公司战略目标相适

应，并使风险降低至企业可以承受和控制的范围内。

（二）系统管理。风险管理是一个系统的过程，遵循识

别和评估风险、控制风险、应对风险、监督管理的路径，确

保公司运营安全。

（三）预防为主。把风险管理向业务经营、项目投资、

资本运作的前端推进，加强风险的事前防范及评估，建立重

大风险发生后的应对机制，保护企业不因灾害性风险或人为

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失误而遭受重大损失。

（四）全面覆盖。强化全员风险管理和内部控制意识，

确保企业全员参与、全员有责，纵向到底，横向到边，层层

落实风险管理责任。

（五）相互制衡。风险控制应当在治理结构、机构设置、

权责分配及业务流程等方面形成相互制约、相互监督。

第五条公司总部、各分公司及公司拥有实际控制权的

各子公司（以下统称“所属单位”）应按照本实施办法开展企

业内部的风险管理工作，其他参股公司参照执行。

第二章风险管理组织体系

第六条公司风险管理组织体系由领导班子、董事会构

成决策层；公司风险防控委员会构成监督管理层；总部各职

能部门及所属单位构成执行层。

第七条风险管理和实施内部控制是公司董事会和领导

班子的法定职责，以董事长为代表的董事会全体人员对风险

管理和内部控制的建立健全及有效实施负责，董事长为战略

风险管理工作的第一责任人。董事会在重大决策、重大风险

管理等方面应作出独立于领导班子的判断和选择，并负责审

议公司不同时期的风险管理策略和重大风险管理解决方案。

第八条公司总经理为财务风险、市场风险、法律风险和

运营风险管理的第一责任人，领导班子中指定分管风险管理

的领导，是风险控制的直接责任人，具体负责组织协调风险

管理的实施和日常工作；其他领导班子成员在分工范围内承

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担相应的风险控制责任。

第九条公司设立风险防控委员会（以下简称风控委），

负责建立和完善公司的风险管控体系，研究风险管理策略和

重大风险管理应对方案，指导和监督公司总部各职能部门及

各所属单位风险管理的实施。

第十条公司风险防控部作为公司风险管理日常工作机

构，承担公司风控管理、安全生产管理职能，承办风控委下

发的事项，负责风险信息的辨识、收集、分析，做好对重大

风险的监控和预警，组织协调公司其他职能部门进行日常风

险评估、安全检查、跟踪管理，并出具年度风险管理报告等

工作。

第十一条负责制定监督评价相关制度，对各部门完善

内控工作机制提出工作建议，开展监督与评价工作，并出具

监督评价审计报告及跟进整改情况。

第十二条具体的风险管理由总部各部门根据风险管理

职能的分工承担。

第十三条所属单位负责人是企业风险管理的第一责任

人，风险管理工作的分管领导是企业风险管理的直接责任人，

其他经营班子成员按照分工，分别承担各自分管范围内的风

险管理责任。

第十四条所属单位应配备专职或兼职风险管理人员，

根据公司的风控管理办法，结合各自的业务特点做好日常风

险排查、安全检查工作，在风险识别、控制、排查、预警等

方面发挥核心作用。

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