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2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理

考前冲刺模拟试卷B卷含答案

单选题（共45题）

1、由于汇率不利变动或货币贬值，导致债务人持有的本国货币或现金流不足以

支付其外币债务的风险是指()。

A.转移风险

B.主权风险

C.传染风险

D.货币风险

【答案】D

2、（）负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程0

A.董事会和股东会

B.董事会和风险管理委员会

C.董事会和高级管理层

D.股东会和风险管理委员会

【答案】C

3、操作风险损失数据收集(LDC)指操作风险损失数据(包括损失事件信息和会计

记录中确认的财务影响)的搜集、汇总、监控、分析和报告工作。损失数据收集

包括几个核心环节，以下不属于其步骤的是（）。

A.损失事件识别

B.损失事件填报

C.损失数据确定

D.损失事件信息审核

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【答案】C

4、下列各项中，应列入商业银行附属资本的是（）。

A.未分配利润

B.重估储备

C.盈余公积

D.公开储备

【答案】B

5、商业银行面临的(?)要求商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信

息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性。

A.客户风险

B.技术风险

C.项目风险

D.品牌风险

【答案】B

6、张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得

及办理其他项权证的情况下，便提前向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造

成该笔贷款处于高风险状态。此情况系由（）引起的操作风险。

A.内部欺诈

B.未授权交易

C.贷款流程执行不严

D.信贷人员技能匮乏

【答案】C

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7、下列关于公允价值的说法中，错误的是()。

A.公允价值是交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值

B.公允价值的计量可以直接使用可获得的市场价格

C.若企业数据与市场预期相冲突，则不应该用于计量公允价值

D.若没有证据表明资产交易市场存在时，公允价值可通过现金流量法来获得

【答案】D

8、下列关于信用风险的说法，正确的是()。

A.结算风险是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违

约的风险

B.对衍生产品而言，信用风险造成的损失最多是债务的全部账面价值

C.信用风险具有明显的系统性风险特征

D.信用风险又被称为结算风险

【答案】A

9、巴塞尔协议Ⅲ显著提高了资本充足率监管标准。它要求通常情况下普通商业

银行的普通股充足率应达到()，总资本充足率不得低于()。

A.1％；3.5％

B.3.5％；1％

C.7％；10.5％

D.10.5％；7％

【答案】C

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2023年-2024年初级银行从