《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》测试题.docx

《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》测试题

______承担本机构案件风险防控的主体责任。[填空题]

空1答案：银行保险机构

银行保险机构内部审计部门应当将______纳入审计范围，明确审计内容、报告路径等事项，及时报告审计发现的问题，提出改进建议，并督促问题整改和问责。[填空题]

空1答案：案件风险防控工作

银行保险机构应当制定______管理制度，健全从业人员职业操守和行为规范，依法依规强化异常行为监测和排查。[填空题]

空1答案：从业人员行为

金融监管总局及其派出机构应当将银行保险机构案件风险防控作为日常监管的重要内容，通过______等方式加强案件风险防控监督管理。[填空题]

空1答案：非现场监管、现场检查

1、银行保险机构应当于每年（??）前，按照对应的监管权限，将案件风险防控评估情况向金融监管总局或其派出机构报告。[单选题]

A：1月1日

B：3月31日(正确答案)

C：2月1日

D：6月30日

2、金融监管总局及其派出机构应当采用（???）等方式，对银行保险机构案件风险防控实施非现场监管，并将案件风险防控情况作为监管评级的重要考量因素。[单选题]

A：风险提示

B：专题沟通

C：监管会谈

D：以上都是(正确答案)

3、《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》自（）起施行？[单选题]

A：2024年3月1日

B：2024年2月1日

C：2024年1月1日(正确答案)

D：2023年12月31日

4、银行保险机构应当及时系统梳理本机构案件暴露出的（）的缺陷和漏洞，并组织实施整改。[单选题]

A：以下都是(正确答案)

B：规章制度

C：操作流程

D：信息系统

5、银行保险机构应当加大案件风险防控信息化建设力度，推动内设部门和分支机构持续优化业务流程，加强大数据分析、人工智能等信息技术应用，强化关键业务环节和内控措施的系统控制，不断提升（）案件风险的能力。[单选题]

A：主动防范、识别、处置

B：识别、监测

C：处置、整改

D：主动防范、识别、监测、处置(正确答案)

1、保险机构案件风险防控的目标有哪些？

A：健全案件风险防控组织架构，完善制度机制(正确答案)

B：全面加强内部控制和从业人员行为管理(正确答案)

C：不断提高案件风险防控水平(正确答案)

D：坚决有效预防违法犯罪(正确答案)

2、案件风险防控应当遵循以下哪些原则？

A：预防为主、关口前移(正确答案)

B：全面覆盖、突出重点(正确答案)

C：法人主责、分级负责(正确答案)

D：联防联控、各司其职(正确答案)

E：属地监管、融入日常(正确答案)

3、保险机构应当建立与其（）相适应的案件风险防控组织体系，明确董（理）事会、监事会、高级管理层等在案件风险防控中的职责分工。

A：经营范围(正确答案)

B：业务规模(正确答案)

C：风险状况(正确答案)

D：管理水平(正确答案)

4、保险机构董（理）事会承担案件风险防控最终责任。董（理）事会的主要职责包括哪些方面？

A：推动健全本机构案件风险防控组织架构和制度机制(正确答案)

B：督促高级管理层开展案件风险防控工作；(正确答案)

C：审议本机构年度案件风险防控评估等相关情况报告；(正确答案)

D：其他与案件风险防控有关的职责(正确答案)

5、银行保险机构应当建立健全案件风险防控机制，构建起覆盖（）等环节的全链条防控体系。

A：风险排查与处置、从业人员行为管理(正确答案)

B：领导干部监督、内部监督检查(正确答案)

C：追责问责、问题整改(正确答案)

D：举报处理、考核奖励、培训教育(正确答案)

6、银行保险机构应当制定案件风险排查与处置制度，确定案件风险排查的范围、内容、频率等事项，建立健全（）等关键环节的常态化风险排查与处置机制。

A：客户准入(正确答案)

B：岗位准入(正确答案)

C：业务处理(正确答案)

D：决策审批(正确答案)

7、银行保险机构应当在内部监督检查制度中建立健全监督和检查案件风险防控的相关机制，组织开展相关条线和各级机构案件风险防控内部监督检查，并重点加大对哪些环节的监督检查力度。

A：基层网点(正确答案)

B：关键岗位(正确答案)

C：案件易发部位(正确答案)

D：薄弱环节(正确答案)

8、金融监管总局及其派出机构发现银行保险机构案件风险防控存在问题的，应当依法视具体情况采取以下监管措施：

A:责令限期改正，并在规定时限内报告整改落实情况;纳入年度监管通报，提出专项工作要求(正确答案)

B:对法人机构或分支机构负责人进行监管约谈;责令机构开展内部问责(正确答案)

C：向有关单位或部门进行通报;动态调整监管评级(正确答案)

D:适时开展监管评估;其他监管措施(正确答案)

9、银行保险机构应当不断提高内部控制有效性，持续完