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【双体系】风险分级管控制度

双体系风险分级管控制度

第一章总则

为规范组织内的风险管理，确保对潜在风险的有效识别、评估与控制，根据国家相关法律法规及行业标准，特制定本《双体系风险分级管控制度》。本制度旨在通过风险分级管理与控制，提升组织的风险管理水平，确保组织目标的实现与可持续发展。

第二章目标

1.风险识别：建立有效的风险识别机制，及时发现各类潜在风险。

2.风险评估：通过双体系的方式，对风险进行分级评估，明确各类风险的性质和影响程度。

3.风险控制：制定相应的管控措施，降低风险发生的可能性及其影响。

4.持续改进：定期评估制度的有效性，及时修订与完善风险管理机制，以适应组织发展和外部环境的变化。

第三章适用范围

本制度适用于组织内部所有部门及相关人员，涵盖以下风险管理领域：

-财务风险

-操作风险

-合规风险

-战略风险

-声誉风险

第四章管理规范

4.1风险分级标准

风险分级标准依据风险的可能性与影响程度进行评估，划分为四个等级：

-一级风险（低风险）：发生概率低，影响程度轻微；可接受。

-二级风险（中低风险）：发生概率较低，影响程度中等；需关注。

-三级风险（中高风险）：发生概率较高，影响程度较大；需管控。

-四级风险（高风险）：发生概率极高，影响程度严重；需立即处理。

4.2风险识别流程

1.风险识别会议：定期召开风险识别会议，汇集各部门意见，识别潜在风险。

2.文档审查：对相关文档进行审查，寻找潜在风险点。

3.专家评审：邀请相关领域专家进行风险评估，确保识别全面。

4.3风险评估流程

1.风险评估工具：采用定量与定性相结合的方法，使用风险矩阵、评分卡等工具进行评估。

2.风险排名：根据评估结果，对风险进行排序，明确优先级。

3.报告撰写：形成风险评估报告，提交管理层审核。

4.4风险控制措施

1.制定管控措施：针对不同等级的风险，制定具体的管控措施。

2.实施方案：明确责任人，制定实施方案，确保措施落到实处。

3.定期检查：定期对管控措施的实施情况进行检查评估，确保有效性。

第五章操作流程

5.1风险管理职责

-风险管理委员会：负责整体风险管理的战略规划与监督。

-各部门负责人：负责本部门风险的识别、评估与控制。

-风险管理专员：协助各部门落实风险管理措施，提供专业支持。

5.2风险管理流程

1.风险识别：

-各部门定期提交风险识别报告。

-风险管理委员会汇总并审议。

2.风险评估：

-根据风险识别结果，组织风险评估会议。

-形成评估报告，报管理层审核。

3.风险控制：

-制定针对性的管控措施与方案。

-组织实施，定期进行检查与评估。

4.信息反馈：

-建立风险反馈机制，及时收集实施效果与改进建议。

第六章监督机制

6.1监督检查

1.定期检查：风险管理委员会定期对各部门的风险管理工作进行监督检查。

2.审计评估：结合内部审计，对风险管理实施效果进行评估，提出改进建议。

6.2记录与报告

1.风险记录：各部门需建立风险记录台账，详细记录风险识别、评估及控制过程。

2.报告制度：定期向管理层报告风险管理进展及存在的问题，形成闭环管理。

6.3持续改进

1.反馈机制：根据风险管理实施效果，及时收集各方反馈。

2.制度修订：每年对制度进行评估，必要时进行修订与完善。

第七章附则

1.解释权限：本制度的解释权由风险管理委员会负责。

2.适用条件：本制度适用于组织内所有相关人员与部门。

3.生效日期：本制度自发布之日起生效。

4.修订流程：如需修订，需由风险管理委员会提出，经过审核后方可实施。

以上是《双体系风险分级管控制度》的完整文档，通过科学的风险管理体系，确保组织在面对各类风险时能够有效应对，降低损失，保障组织的持续健康发展。